Jaki jest związek między funduszami wzajemnymi a odsetkami składanymi?

Fundusze inwestycyjne to popularne pojazdy, które łączą pieniądze zebrane od inwestorów. Kapitał ten jest następnie inwestowany w papiery wartościowe i aktywa — akcje, obligacje, gotówkę, wehikuły rynku pieniężnego i inne — w oparciu o profil funduszu, niezależnie od tego, czy jest to fundusz o małej kapitalizacji, fundusz międzynarodowy, obligacja rządowa fundusz i tak dalej. Inwestorzy w zamian zarabiają na swoich inwestycjach.

Jednak czy te pojazdy płacą odsetki? Oczywiście, że tak. Co więcej, oferują inwestorom jeden z najłatwiejszych sposobów czerpania korzyści z procentu składanego. Czytaj dalej, aby dowiedzieć się, w jaki sposób możesz uzyskać dochód z inwestycji w fundusze wzajemne i jak odsetki składane są powiązane z tymi instrumentami finansowymi.

Zwroty funduszy powierniczych

Jak wspomniano powyżej, fundusze inwestycyjne są atrakcyjną inwestycją dla inwestorów, którzy chcą: urozmaicać ich portfele. Inwestorzy kupują udziały w funduszu inwestycyjnym lub funduszach, które pasują do ich celów finansowych, tolerancji ryzyka i stylu życia. Zebrane pieniądze są następnie wykorzystywane przez zarządzających portfelami do inwestowania w inne aktywa, dając inwestorom ekspozycję na szereg różnych papierów wartościowych.

Tak więc jedna akcja funduszu o dużej kapitalizacji daje inwestorom niewielki udział w różnych spółkach. Aktywnie zarządzane fundusze są regularnie monitorowane, a zarządzający funduszem dokonuje realokacji aktywów, aby fundusz spełniał swoje cele.

Istnieje kilka sposobów, w jakie fundusze inwestycyjne wypłacają zwroty swoim inwestorom. Po pierwsze, możesz zarabiać pieniądze dywidendy papierów wartościowych wchodzących w skład aktywów funduszu. Towarzystwo zazwyczaj wypłaca dochód w formie dystrybucje. Możesz wziąć je w gotówce lub zainwestować ponownie im.

Większość środków również przechodzi dalej zyski kapitałowe inwestorom w dystrybucji. Zyski te wynikają ze sprzedaży papierów wartościowych, których cena rośnie. Ostatnim sposobem na uzyskanie zwrotu z funduszu inwestycyjnego jest sprzedaż akcji z zyskiem. Osiągniesz zysk, jeśli ceny udziałów wzrosną, ale nie zostaną sprzedane przez menedżera.

Odsetki składane szybko się sumują

Więc jak? procent składany czynnik do funduszy inwestycyjnych? Pamiętaj, że odsetki składane są wypłacane w dniu narosłe odsetki zarobiłeś. W związku z tym jest naliczana od kwoty głównej powiększonej o wszelkie dodatkowe depozyty i odsetki. Możesz też myśleć o tym jako o odsetkach od odsetek. Oprocentowanie składane pozwala na szybszy wzrost salda niż zwykłe odsetki, które uwzględniają tylko kwotę główną.

Jako inwestor funduszu inwestycyjnego możesz łatwo zwiększyć swoje oprocentowanie składane. Im więcej pieniędzy inwestujesz i im dłużej siedzi, tym bardziej rośnie. Decydując się na ponowne zainwestowanie dywidend z funduszu, zwiększasz również swoje szanse na uzyskanie większych odsetek składanych. To dlatego, że kupujesz więcej Akcje funduszu, gdy z powrotem wpłacisz do niego wypłaty. W miarę upływu czasu kumuluje się coraz więcej odsetek składanych, a cykl nabywania większej liczby akcji będzie nadal pomagał funduszowi, a także początkowej inwestycji w niego, szybciej rosły na wartości.

Przykład procentu składanego

Aby lepiej zademonstrować, jak procent składany działa z funduszem wzajemnym, oto hipotetyczny przykład. Rozważ fundusz powierniczy otwarty z początkową inwestycją w wysokości 5000 USD, a następnie w toku roczne dodatki 2400 dolarów. Ze średnią 12% roczny zwrot w ciągu 30 lat przyszła wartość funduszu wynosi 798 500 USD.

Odsetki składane to różnica między wniesionymi środkami pieniężnymi a rzeczywistymi przyszła wartość inwestycji. W tym przypadku, wpłacając 77 000 USD – lub łączny wkład w wysokości zaledwie 200 USD miesięcznie przez 30 lat – odsetki składane osiągają 721 500 USD przyszłego salda.

Dolna linia

Procent składany jest jednym z najprostszych i najbardziej użytecznych pojęć w finanse. Ale nie musisz być bogaty ani specem od handlu, aby to zadziałało na twoją korzyść. Musisz tylko zrozumieć wartość pieniądza w czasie i jak najszybciej zacznij inwestować.

Zasada działa tak samo, niezależnie od tego, czy zainwestujesz 20, czy 20 milionów dolarów. Dodając zarobione odsetki z powrotem do oryginału inwestycje kapitałowe, wartość funduszu inwestycyjnego rośnie w coraz szybszym tempie.