Czy powinienem kupić złoto? Czy to dobra inwestycja?

Złoto jest szanowane na całym świecie za swoją wartość i bogatą historię, która od tysięcy lat wplata się w kultury. Monety zawierające złoto pojawiły się około 650 r. p.n.e., a pierwsze czyste złote monety zostały wybite za panowania króla Krezusa z Lidii około 100 lat później.

Przez wieki ludzie z różnych powodów nadal posiadali złoto. Społeczeństwa, a teraz gospodarki, nadały wartość złotemu, utrwalając w ten sposób jego wartość. Jest to metal, na którym się opieramy, gdy inne formy waluty nie działają, co oznacza, że ​​zawsze ma pewną wartość jako zabezpieczenie na trudne czasy. Poniżej przedstawiamy osiem praktycznych powodów, dla których warto pomyśleć o posiadaniu już dziś złota.

Historia utrzymywania swojej wartości

W przeciwieństwie do waluty papierowej, monet czy innych aktywów, złoto przez wieki utrzymywało swoją wartość. Ludzie postrzegają złoto jako sposób na przekazywanie i zachowanie bogactwa z pokolenia na pokolenie. Od czasów starożytnych ludzie doceniali wyjątkowe właściwości metalu szlachetnego. Złoto nie koroduje i można je roztopić nad zwykłym płomieniem, co ułatwia pracę i stemplowanie monety. Co więcej, złoto ma niepowtarzalny i piękny kolor, w przeciwieństwie do innych pierwiastków. Atomy w złocie są cięższe, a elektrony poruszają się szybciej, powodując absorpcję światła; proces, który wymagał wyjaśnienia teorii względności Einsteina.

Słabość dolara amerykańskiego

Chociaż dolar amerykański jest jednym z najważniejszych na świecie waluty rezerwowe, gdy wartość dolara spada w stosunku do innych walut, tak jak miało to miejsce w latach 1998-2008, często skłania to ludzi do: stado do bezpieczeństwa złota!, który podnosi ceny złota. ten cena złota prawie potroiła się w latach 1998-2008, osiągając kamień milowy 1000 USD za uncję na początku 2008 r. i prawie podwajając się w latach 2008-2012, osiągając poziom powyżej 2000 USD.Spadek wartości dolara amerykańskiego nastąpił z wielu powodów, w tym ze względu na duży budżet kraju i deficyty handlowe i duży wzrost podaż pieniądza.

Zabezpieczenie inflacji

Złoto historycznie było doskonałe żywopłot przeciwko inflacja, ponieważ jego cena ma tendencję do wzrostu, gdy koszty utrzymania wzrasta. W ciągu ostatnich 50 lat inwestorzy obserwowali gwałtowny wzrost cen złota i spadki na giełdzie w latach wysokiej inflacji. Dzieje się tak, ponieważ gdy waluta fiducjarna traci swoją siłę nabywczą z powodu inflacji, złoto ma tendencję do wyceniania w tych jednostkach walutowych, a zatem ma tendencję do pojawiania się wraz ze wszystkim innym. Co więcej, złoto jest postrzegane jako dobry magazyn wartości, więc ludzie mogą być zachęcani do kupowania złota, gdy wierzą, że ich lokalna waluta traci na wartości.

Ochrona przed deflacją

Deflacja definiuje się jako okres spadku cen, spowolnienia działalności gospodarczej i nadmiernego zadłużenia gospodarki, czego nie widziano na świecie od Wielkiego Kryzysu lat 30. XX wieku (chociaż niewielki stopień deflacji wystąpił po kryzysie finansowym z 2008 r. w niektórych częściach świata). W czasie Wielkiego Kryzysu krewny siła nabywcza złota poszybowało w górę, podczas gdy inne ceny gwałtownie spadły. Dzieje się tak dlatego, że ludzie zdecydowali się gromadzić gotówkę, a najbezpieczniejszym miejscem przechowywania gotówki była wówczas złota i złota moneta.

Niepewność geopolityczna

Złoto zachowuje swoją wartość nie tylko w czasach niepewności finansowej, ale także w czasach niepewności geopolitycznej. Często nazywa się ją „towarem kryzysowym”, ponieważ ludzie uciekają do jego względnego bezpieczeństwa, gdy narastają napięcia na świecie; w takich czasach często przewyższa inne inwestycje. Na przykład ceny złota doświadczyły w tym roku znacznych ruchów cenowych w odpowiedzi na kryzys, który miał miejsce w Unia Europejska. Jego cena często rośnie najbardziej, gdy zaufanie do rządów jest niskie.

Ograniczenia dostaw

Duża część podaży złota na rynku od lat 90. pochodzi ze sprzedaży złota złoto w sztabach ze skarbców globalnego banki centralne. Ta sprzedaż przez globalne banki centralne znacznie spadła w 2008 roku. Jednocześnie od 2000 r. spadała produkcja nowego złota z kopalń. Według BullionVault.com roczna produkcja złota spadła z 2573 ton metrycznych w 2000 r. do 2444 ton metrycznych w 2007 r. (jednak według US Geological Survey, złoto odnotowało odbicie w produkcji, osiągając prawie 2700 ton metrycznych w 2011.) Wprowadzenie do produkcji nowej kopalni może zająć od pięciu do 10 lat. Z reguły zmniejszenie podaży złota powoduje wzrost cen złota.

Wzrastający popyt

W poprzednich latach wzrosła zamożność wschodzące gospodarki rynkowe zwiększył popyt na złoto. W wielu z tych krajów złoto jest wplecione w kulturę. W Chinach, gdzie sztabki złota są tradycyjną formą oszczędzania, popyt na złoto jest niezmienny. Indie są drugim co do wielkości krajem na świecie spożywającym złoto; ma tam wiele zastosowań, w tym biżuterię. W związku z tym indyjski sezon ślubny w październiku jest tradycyjnie porą roku, w której obserwuje się największe światowe zapotrzebowanie na złoto.

Wzrósł również popyt na złoto wśród inwestorów. Wiele osób zaczyna postrzegać towary, zwłaszcza złoto, jako klasę inwestycyjną, do której powinny być fundusze asygnowany. W rzeczywistości, SPDR Gold Trust stał się jednym z największych ETF-ów w USA, a także największym na świecie posiadaczem złota bulionowego od 2019 roku.

Dywersyfikacja portfela

Klucz do dywersyfikacja znajduje inwestycje, które są nie są ze sobą ściśle skorelowane; złoto historycznie miało negatyw korelacja na akcje i inne instrumenty finansowe. Najnowsza historia to potwierdza:

• Lata 70. były świetne dla złota, ale fatalne dla akcji.
• Lata 80. i 90. były wspaniałe dla akcji, ale straszne dla złota.
• W 2008 r. nastąpił znaczny spadek zapasów, ponieważ konsumenci przenieśli się na złoto.

Odpowiednio zdywersyfikowani inwestorzy łączą złoto z akcjami i obligacjami w portfelu, aby zmniejszyć ogólną zmienność i ryzyko.

Dolna linia

Złoto powinno być ważną częścią zdywersyfikowanego portfela inwestycyjnego, ponieważ jego cena rośnie w odpowiedzi na zdarzenia, które powodują, że wartość inwestycji papierowych, takich jak akcje i obligacje, spadek. Chociaż cena złota może być zmienna w krótkoterminowy, zawsze utrzymywała swoją wartość w długim okresie. Przez lata służył jako zabezpieczenie przed inflacją i erozją głównych walut, a zatem jest inwestycją wartą rozważenia.

(Aby zapoznać się z pokrewnymi lekturami, zobacz "Czy złoto było dobrą inwestycją na dłuższą metę?")