Wprowadzenie do egzaminu z serii 65

ten Seria 65, oficjalnie znany jako Uniform Investment Adviser Law Exam, ma na celu sprawdzenie indywidualnej wiedzy i umiejętności doradzania klientom w zakresie inwestowanie oraz omówić ogólne koncepcje finansowe.Jeśli masz podstawową wiedzę na temat finanse, Ekonomia i inwestowanie, będziesz miał ogromny start, ale różne przepisy i regulacje są również objęte, co znacznie utrudnia naukę.

Komu potrzebna seria 65?

Wiele firm finansowych wymaga zarejestrowani przedstawiciele zapewnić doradztwo inwestycyjne. Seria 65 testuje zrozumienie koncepcji finansowych kandydatów i kwalifikuje ich do udzielania porad inwestycyjnych i pobierania za to opłaty. Większość państwowych organów nadzoru papierów wartościowych określiło serię 65 jako minimalny wymóg, aby stać się pełnomocnik doradcy inwestycyjnego (IAR).

Zarejestrowane firmy doradcze inwestycyjne (RIA) wymagać od tych przedstawicieli interakcji z obecnymi i potencjalnymi klientami. Jeśli więc obecnie szukasz kariery na stanowisku doradcy finansowego, seria 65 może być atutem twojego CV. Jeśli jeszcze go nie masz, może być wymagane, abyś go zdobył po zatrudnieniu. Test jest mniej trudny niż bardziej kompleksowe oznaczenia i certyfikaty, takie jak

certyfikowany planista finansowy (CFP) lub dyplomowany doradca inwestycyjny (CIC).

Kto nie potrzebuje serii 65?

Jeśli nie pobierasz opłaty i nie udzielasz regularnie porad dotyczących papierów wartościowych, najprawdopodobniej nie musisz uzyskiwać licencji Serii 65. Ale rzadko tak się dzieje.

Inne certyfikaty i licencje mogą być uznane za wystarczające szkolenie w miejsce serii 65 i zwalniają posiadaczy z konieczności przystąpienia do tego egzaminu. Na przykład większość stanów zwalnia Cię z Serii 65, jeśli posiadasz certyfikat certyfikowanego planisty finansowego (CFP), tytuł dyplomowanego analityka finansowego (CFA), czarterowy doradca finansowy (ChFC), osobisty specjalista finansowy (PFS)lub dyplomowany doradca inwestycyjny (CIC).  

Ponadto, jeśli trzymasz Seria 7 i Seria 66 licencji, większość stanów zaakceptuje to jako odpowiednie szkolenie i nie będzie wymagało egzaminu Series 65. W rzadkich przypadkach przedstawiciel może ubiegać się o zwolnienie z egzaminu Series 65 i nadal zostać przedstawiciela doradcy inwestycyjnego, ale może być konieczne 15 do 20 lat doświadczenia w tej dziedzinie. Ważne jest, aby pamiętać, że musisz mieć dobrą opinię z Urząd Regulacji Branży Finansowej (FINRA), który zarządza egzaminami i zawsze należy sprawdzić w przepisach stanowych, aby upewnić się, że kwalifikujesz się do zwolnienia.

Uprawnienia

Nie musisz być zatrudniony lub sponsorowany przez FINRA firma członkowska w celu rejestracji i przystąpienia do egzaminu z serii 65. Będzie to miało wpływ na to, jaki formularz musisz wypełnić podczas rejestracji: Jeśli jesteś sponsorowany, musisz wypełnić i przesłać formularz U4; jeśli nie, musisz wypełnić formularz U10. Oba można zrobić elektronicznie na Strona internetowa FINRA. Ten egzamin jest jednym z bardziej podstawowych egzaminów i nie wymaga żadnych innych warunków wstępnych, aby być uprawnionym.

Po zarejestrowaniu masz 120 dni na przystąpienie do egzaminu, zanim będziesz musiał zarejestrować się ponownie; nazywa się to twoim oknem egzaminacyjnym. Jeśli nie zdasz egzaminu, możesz ponownie przystąpić do egzaminu po odczekaniu 30 dni. Ale jeśli trzy razy się nie powiedzie, musisz poczekać 180 dni, po czym możesz się ponownie zarejestrować. Nie ma ograniczeń co do liczby egzaminów, które kandydat może przystąpić.

Treść egzaminu z serii 65

Egzamin jest książką zamkniętą i obejmuje takie tematy jak:

• Informacje ekonomiczne i biznesowe (15%): Cykle gospodarcze, sprawozdawczość finansowa i rodzaje ryzyko
• Charakterystyka wehikułu inwestycyjnego (25%): Rodzaje inwestycji, w tym o stałym dochodzie, kapitał i inne papiery wartościowei wyceniając te
• Rekomendacje i strategie inwestycyjne klientów (30%): rodzaje klientów, podatek rozważania, rozwijanie profilu klienta i stosowanie Twojego zrozumienia ryzyka oraz teczka teoria
• Ustawy, rozporządzenia i wytyczne (30%): Federalny Ustawy o papierach wartościowych, regulaminy, zachowania etyczne

Kandydat odpowiada na 130 pytań plus 10 pytań pretestowych i ma 180 minut jako limit czasu. Odbywa się to elektronicznie, a punktacja jest prezentowana zaraz po egzaminie, z podziałem punktacji na poszczególne sekcje. Aby zdać, kandydat musi uzyskać co najmniej 72%, czyli 94 poprawnych odpowiedzi na 130.