7 kroków do udanej podróży inwestycyjnej

Inwestorzy, którzy odnieśli największe sukcesy, nie zostali stworzeni w jeden dzień. Poznanie tajników świata finansów i Twojej osobowości jako inwestora wymaga czasu i cierpliwości, nie wspominając o próbach i błędach. W tym artykule przeprowadzimy Cię przez pierwsze siedem kroków Twojej wyprawy do inwestowania i pokażemy, na co zwrócić uwagę po drodze.

1. Pierwsze kroki w inwestowaniu

Udane inwestowanie to podróż, a nie jednorazowe wydarzenie i musisz przygotować się tak, jakbyś wybierał się w długą podróż. Zacznij od określenia miejsca docelowego, a następnie zaplanuj swój inwestycja podróż odpowiednio. Na przykład, czy zamierzasz przejść na emeryturę za 20 lat w wieku 55 lat? Ile pieniędzy będziesz potrzebować, aby to zrobić? Musisz najpierw zadać te pytania. Plan, który wymyślisz, będzie zależał od Twoich celów inwestycyjnych.

2. Dowiedz się, co działa na rynku

Czytaj książki lub weź udział w kursie inwestycyjnym poświęconym nowoczesnym pomysłom finansowym. Osoby, które wymyśliły teorie, takie jak optymalizacja portfela, dywersyfikacja, oraz sprawność rynku nie bez powodu otrzymali nagrody Nobla. Inwestowanie to połączenie nauki (podstawy finansowe) i sztuki (czynniki jakościowe). Naukowy aspekt finansów jest dobrym punktem wyjścia i nie należy go ignorować. Jeśli nauka nie jest twoją mocną stroną, nie martw się. Istnieje wiele tekstów, takich jak Zapasy na dłuższą metę Jeremy’ego Siegela, które wyjaśniają idee finansowe wysokiego szczebla w sposób łatwy do zrozumienia.

Gdy już wiesz, co działa na rynku, możesz wymyślić proste zasady, które działają dla Ciebie. Na przykład, Warren Buffett jest jednym z najbardziej udanych inwestorów w historii. Jego prosty styl inwestowania podsumowuje dobrze znany cytat: „Nigdy nie inwestuj w biznes, którego nie możesz zrozumieć”. Dobrze mu to służyło. Chociaż tęsknił za ożywieniem technologicznym, uniknął późniejszego niszczycielskiego spowolnienia high-tech bańka z 2000 roku.

3. Poznaj swoją strategię inwestycyjną

Nikt nie zna Ciebie i Twojej sytuacji lepiej niż Ty. Dlatego możesz być najbardziej wykwalifikowaną osobą do robienia własnych inwestowanie— wszystko, czego potrzebujesz, to trochę pomocy. Zidentyfikuj cechy osobowości, które pomogą Ci lub uniemożliwią Ci pomyślne inwestowanie i odpowiednio nimi zarządzaj.

Menedżerowie funduszy Tom Bailard, Larry Biehl i Ron Kaiser opracowali bardzo przydatny model behawioralny, który pomaga inwestorom zrozumieć samych siebie.

Model klasyfikuje inwestorów według dwóch cech osobowości: sposobu działania (ostrożny lub porywczy) oraz poziomu pewności siebie (pewny siebie lub niespokojny). W oparciu o te cechy osobowości, Model BB&K dzieli inwestorów na pięć grup:

• Indywidualista – ostrożny i pewny siebie, często zrób to sam
• Poszukiwacz przygód – niestabilny, przedsiębiorczy i o silnej woli
• Celebrity – zwolennik najnowszych trendów inwestycyjnych
• Opiekun – wysoko niechętny do ryzyka, konserwator bogactwa
• Prosta strzałka – dzieli równo cechy wszystkich powyższych

Nic dziwnego, że najlepsze wyniki inwestycyjne osiąga zwykle indywidualista lub ktoś, kto wykazuje analityczne zachowanie i pewność siebie oraz ma dobre wyczucie wartości. Jeśli jednak stwierdzisz, że twoje cechy osobowości przypominają cechy poszukiwacza przygód, nadal możesz osiągnąć sukces inwestycyjny, jeśli odpowiednio dostosujesz swoją strategię. Innymi słowy, bez względu na to, do której grupy należysz, powinieneś zarządzać swoim podstawowe aktywa w sposób systematyczny i zdyscyplinowany.

4. Poznaj swoich przyjaciół i wrogów

Uważaj na fałszywych przyjaciół, którzy tylko udają, że są po Twojej stronie, na przykład niektórych pozbawionych skrupułów specjalistów od inwestycji, których interesy mogą kolidować z Twoimi. Musisz też pamiętać, że jako inwestor konkurujesz z dużymi instytucje finansowe które dysponują większymi zasobami, w tym większym i szybszym dostępem do informacji.

Pamiętaj, że jesteś potencjalnie swoim największym wrogiem. W zależności od twojej osobowości, strategii i konkretnych okoliczności możesz sabotować własny sukces. A opiekun byłoby sprzeczne z ich typem osobowości, gdyby podążali za najnowszym szaleństwem na rynku i szukali krótkoterminowe zyski. Ponieważ unikasz ryzyka i jesteś obrońcą bogactwa, znacznie bardziej dotknęłyby Cię duże straty, które mogą wynikać z inwestycji o wysokim ryzyku i wysokim zwrocie. Bądź ze sobą szczery i zidentyfikuj i zmodyfikuj czynniki, które uniemożliwiają Ci pomyślne inwestowanie lub oddalają Cię od Twojej strefy komfortu.

5. Znajdź właściwą ścieżkę inwestycyjną

Twój poziom wiedzy, osobowości i zasobów powinien decydować o wybranej przez Ciebie ścieżce. Generalnie inwestorzy przyjmują jedną z następujących strategii:

• Nie wkładaj wszystkich jajek do jednego koszyka. Innymi słowy, urozmaicać.
• Umieść wszystkie jajka w jednym koszyku, ale uważnie obserwuj swój koszyk.
• Połącz obie te strategie, obstawiając taktyczne zakłady na podstawowy pasywny portfel.

Większość inwestorów, którzy osiągnęli sukces, zaczyna od zdywersyfikowanych portfeli o niskim ryzyku i stopniowo uczy się poprzez działanie. W miarę jak inwestorzy zdobywają z czasem większą wiedzę, stają się lepiej przygotowani do zajmowania bardziej aktywnego stanowiska w swoich portfelach.

6. Bądź w tym na dłuższą metę

Trzymanie się optymalnej strategii długoterminowej może nie być najbardziej ekscytującym wyborem inwestycyjnym. Jednak Twoje szanse na sukces powinny wzrosnąć, jeśli pozostaniesz na kursie, nie pozwalając emocjom lub „fałszywym przyjaciołom” wziąć górę.

7. Bądź chętny do nauki

Rynek jest trudny do przewidzenia, ale jedno jest pewne: będzie lotny. Uczenie się, jak być odnoszącym sukcesy inwestorem, jest procesem stopniowym, a podróż inwestycyjna jest zazwyczaj długa. Czasami rynek pokaże, że się mylisz. Uznaj to i ucz się na swoich błędach.

Niezależnie od tego, czy dopiero zaczynasz, czy chcesz poprawić swoje umiejętności, sprawdź Akademia Investopedii gdzie mamy dziesiątki kursów online dla każdego rodzaju inwestora.