Vem får skatteåterbäring?
Vad är en skatteåterbäring?
En skatteåterbäring är en återbetalning till en skattebetalare av eventuellt överskjutande belopp som betalas till den federala regeringen eller en statlig regering.
Skattebetalarna tenderar att se på en återbetalning som en bonus eller en tur, men det representerar oftast ett räntefritt lån som skattebetalaren betalade till regeringen. I de flesta fall är det undvikbart.
Viktiga takeaways
- Om du får en skatteåterbäring betyder det att du betalade överskatten förra året.
- Vanliga anställda kan undvika dem genom att exakt fylla i formulär W-4 och hålla det uppdaterat.
- Egenföretagare kan undvika det genom att uppskatta sina skatter mer exakt för kvartalsvis uppskattade skattebetalningar.
Förstå en skatteåterbäring
Det finns ett antal anledningar till att en skattebetalare kan få återbetalning av mer än en trivial summa (eller är skyldig mer än en trivial summa till regeringen):
De två första exemplen undviks enkelt. Det vill säga att pengarna skulle ha betalats till skattebetalaren under året om rätt information hade funnits på W-4-formuläret.
Naturligtvis är en skatteåterbäring ibland oundviklig och välkommen. Till exempel kan en skattskyldig som avskedades tidigt på året och inte kunde få ett nytt jobb omedelbart få en rejäl återbetalning baserat på sin faktiska årsinkomst.
Återbetalningsbara skattekrediter
De flesta skattekrediter återbetalas inte. Det vill säga en skattebetalare som inte är skyldig något förlorar den återstående skattelättnaden. Men det finns undantag.
- Skattebetalaren har gjort ett fel när man fyller i Internal Revenue Service (IRS) Form W-4, som används för att uppskatta det korrekta beloppet undanhållits för skatter från den anställdes lönecheck.
- Skattebetalaren har glömt att uppdatera detta formulär för att återspegla en förändring av omständigheterna, till exempel ett barns födelse och därmed ytterligare Barnskattekredit.
- Skattebetalaren fyller avsiktligt i formuläret W-4 för att få högre källskatt och större skatteåterbäring vid skattetid.
- Skattebetalaren var berättigad till återbetalningsbara skattelättnader, vilket kan minska mängden skatter som är skyldiga till under noll, även om ingen skatt annars var skyldig. Det belopp som överstiger den skatt som betalas återbetalas i form av kontanter. (De flesta skattekrediter är icke återbetalningsbar, vilket betyder skatteskyldighet kan endast sänkas till noll utan återbetalning utöver betalda skatter.)
- En frilansare eller egenföretagare som måste lämna in kvartalsvis beräknade skatter kan betala för mycket för att undvika en överraskande skatteräkning eller påföljder för låga betalningar när de lämnar in sin deklaration.
Återbetalningsbara skattelättnader inkluderar:
- Barnskatteavdraget. För skatteår 2020 är denna kredit högst $ 2000, med upp till $ 1,400 återbetalningsbar. För beskattningsåret 2021 höjdes skattelättnaden till $ 3000 för barn i åldern sex till 17 år och $ 3.600 för barn under sex år som en del av den amerikanska räddningsplanen. Krediten är nu helt återbetalningsbar, snarare än delvis återbetalningsbar, och det finns ingen inkomstgräns för krediten.
- De inkomstskatteavdrag (EITC). Detta är en betalning till arbetare med måttlig och låg inkomst som tjänat in en inkomst genom en arbetsgivare eller genom att arbeta som egen företagare med företag eller gård. De måste uppfylla vissa kriterier baserat på inkomst och antal familjemedlemmar. Högsta EITC för kvalificerade skattebetalare med 3 eller fler barn är 6 660 dollar under beskattningsåret 2020 och 6 728 dollar under beskattningsåret 2021.
- De Amerikansk skattekredit (delvis återbetalningsbart). Detta är tillgängligt för skattebetalarna för att kompensera kvalificerade kostnader för högre utbildning. Om en skattskyldig minskar sin skattskyldighet till $ 0 innan han använder hela delen av $ 2500 -skatten avdrag kan resten tas som en återbetalningsbar kredit upp till det lägsta av 40% av den återstående krediten eller $ 1000.
Både de ursprungliga $ 1200 ($ 2 400 för par och $ 500 per barn) stimulansbetalning, officiellt känd som en "återbetalningsrabatt" och den nyare $ 600 -betalningen ($ 1200 för par, $ 600 per barn) klassificeras som förskottsbetalningsbara skattekrediter på 2020 -skatter. Det betyder att oavsett hur mycket en skattskyldig är skyldig (eller inte är skyldig) i skatt för beskattningsåret 2020, kommer den skattskyldige att få behålla alla pengarna. Dessutom kommer inga skatter att betalas på det mottagna beloppet.
Hur en skatteåterbäring fungerar
Skatteåterbäring kan utfärdas i form av personliga kontroller, Amerikanska sparobligationer, eller direkta insättningar till den skattskyldiges bankkonto, bland andra alternativ. De flesta utfärdas inom några veckor från det datum då skattebetalaren initialt lämnar in en deklaration. Det kan dock finnas vissa fall där en återbetalning tar längre tid.
Om en skattskyldig yrkar på inkomstskatteavdrag eller ytterligare barnskatteavdrag, kommer återbetalningen inte att utfärdas före ett visst datum, oavsett när deklarationen lämnas in. För 2020 års skatt beräknar IRS den första veckan i mars för skattebetalare som kräver denna återbetalningsbara skatt krediter, om inga andra problem uppstår med deklarationen och direkt insättning väljs som återbetalningsleverans metod.
En skatteåterbäring är återbetalning av ett räntefritt lån till regeringen, inte en lycklig händelse. Det kan vanligtvis undvikas.
Återbetalningar är alltid trevliga, men det skulle vara bättre att undvika att betala för mycket i första hand genom att göra anspråk fyller i ditt W-4-formulär korrekt eller närmare bestämt beräkna din beräknade skatter. Ju närmare du kan få din återbetalning till noll, desto mer pengar kommer du att ha under det föregående året.
Alla håller inte med. Vissa anser att skatteåterbäring är ett alternativt sparplan och ser fram emot återbetalning av engångssumman.