Vad är en negativ avkastning?

Vad är en negativ avkastning?

En negativ avkastning uppstår när ett företag upplever en ekonomisk förlust eller investerare upplever en förlust i värdet på sina investeringar under en viss tidsperiod. Med andra ord förlorar företaget eller individen pengar på antingen sitt företag eller sin investering. Termen "negativ avkastning" kan hänvisa till antingen en nettoförlust för alla dina investeringar och företag, eller till en förlust på någon specifik investering eller verksamhet.

En negativ avkastning för ett företag kallas också en negativ avkastning på eget kapital.

Förstå en negativ avkastning

En negativ avkastning används oftast när man hänvisar till en investering. Investerare fördelar kapital till vissa värdepapper som de tror kommer att uppskatta baserat på sin forskning, oavsett om det är så grundläggande forskning eller teknisk forskning.

Om de värdepapper de väljer uppskattar i värde kommer de att ha en positiv avkastning. Omvänt, om värdepapper försämras i värde, vilket leder till en förlust, kommer de att ha en negativ avkastning på sina investeringar. Investerare kan kompensera förlusterna i en portfölj mot vinsterna för att minska sin kapitalvinstskatt. Avkastning på investeringar (ROI) är ett finansiellt mått som ofta används för att beräkna en individs avkastning.

Negativa avkastningar i affärer

Negativ avkastning kan också användas för att hänvisa till ett företags vinst eller förlust under en viss period. Till exempel, om ett företag genererade $ 20 000 i intäkter men hade $ 40 000 i kostnader, skulle det då ha en negativ avkastning.

Vissa företag rapporterar en negativ avkastning under sina första år på grund av den mängd kapital som initialt går in i verksamheten för att få det från marken. Att spendera mycket pengar/kapital när du inte ger några intäkter leder till en förlust. Nya företag börjar generellt inte tjäna pengar förrän efter några års etablering.

Investerare i ett företag kommer att vara villiga att hålla sig kvar om de vet att företaget har potential att snabbt vända sin negativa avkastning till en positiv avkastning och få in höga vinster, försäljning, eller tillgång omsättning.

Men om ett företag kontinuerligt upplever negativ avkastning utan en gedigen affärsplan för att vända verksamheten, kan investerare tappa tron ​​på företaget. Detta kan resultera i en sänkning av ett företags aktiekurs samt svårigheter att få finansiering. Kontinuerlig negativ avkastning i affärer leder till konkurs.

Negativa avkastningar på projekt

Negativ avkastning kan också användas i samband med projekt som företag investerar i, vanligtvis kräver skuldfinansiering. Till exempel bestämmer ett företag att köpa ny utrustning för att utöka sin verksamhet och lånar pengar för att göra det. Om räntan på lånet som används för att köpa utrustningen är högre än avkastningen är företaget får från den nya utrustningen, kommer det att ha upplevt en negativ avkastning på det kapitalet investering.

Exempel på negativ avkastning

Anta att Charles fick 1000 dollar i present och vill investera de pengarna. Han forskar om några lagerförslag som hans vän gav honom. Han bestämmer sig för att investera i två aktier lika: Company ABC och Company XYZ. Han köper 500 dollar av varje aktie.

Efter ett år tittar Charles på sin portfölj. Han ser att företaget ABC har stigit i värde till $ 600 medan företag XYZ har skrivit av i värde till $ 200. Medan han har en positiv avkastning på företag ABC har han en negativ avkastning på företag XYZ. Dessutom har hans övergripande portfölj en negativ avkastning på $ 200. Det investerade värdet var $ 1000 och nuvärdet är $ 800.

Dessa är orealiserade vinster och förluster och Charles kan antingen fortsätta hålla inne aktierna eller sälja dem. Om han säljer dem är förlusten på företag XYZ skatteavdragsgill på vinsterna från företag ABC, vilket minskar Charles kapitalvinstskatt.