Vad är en överföringsagent?

Vad är en överföringsagent?

En överföringsagent är en förtroendeföretag, bank eller liknande institut som tilldelats av ett företag för att upprätthålla en investerares finansiella register och spåra varje investerares kontosaldo. Överföringsagenten registrerar transaktioner, avbryter och utfärdar certifikat, behandlar investerares utskick och hanterar en mängd andra investerarproblem, inklusive återutgivning av förlorade eller stulna certifikat.

Transferagenter har ett nära samarbete registratorer för att säkerställa att investerare får sina förfallna räntor och utdelningar i tid. Överföringsagenter övervakar också utskick av månatliga investeringsuttalanden till fond aktieägare.

Förstå överföringsagent

Traditionellt, när investerare köpte en säkerhet, de fick ett fysiskt papperscertifikat. Idag utfärdar överföringsagenter intyg i bokformulär- en elektronisk metod för registrering av värdepapper som sparar stora mängder tid och pengar. Dessa värdepapper varierar beroende på investeringen.

Till exempel emitteras obligationer i $ 1000 multiplar, medan aktie- och fonderinnehav utfärdas som aktier. Under tiden, fondföretag (UIT) säljs i blockenheter. Överlåtningsagenter behandlar alla typer av värdepapper i bokföringsform, oavsett vilken form de behöver.

Överföringsagentansvar

Vanligt och föredragna lager aktieägare har rösträtt om större företagsbeslut, t.ex. fusion verksamhet och försäljning av företag. Dessa röster underlättas genom överföringsagenter som skickar ombud information till aktieägarna.

Transferagenter förser också aktieägare med årliga rapporter, inklusive företags reviderade bokslut. Och vid årets slut skickar överföringsagenter och registratorer gemensamt federal skatteinformation till investerare, inklusive utdelning information och betald ränta, tillsammans med uppgifter om säkerhetsaffärer som genomförts under året.

Fördelning av medel och aktier

Överföringsagenter betalar distribution till investerare, baserat på registratorns register. Till exempel skickar överföringsagenter räntebetalningar till obligationsinnehavare, liksom det nominella värdet på deras obligationer, när de når mognad. På samma sätt skickar överföringsagenter kontant utdelning betalningar till aktieinvesterare, när företagen de investerar i genererar tillräckliga intäkter.

Transferagenter skickar också aktier till investerare efter a aktiesplit. Om till exempel företaget har en 3-mot-1 aktiesplit, var aktieägare får ytterligare två aktier för varje aktie de redan äger. Å andra sidan, när en 10% aktieutdelning betalas ut, skulle överföringsagenten utfärda ytterligare 10 aktier till aktieägare som äger 100 aktier.

Ömsesidiga överföringsagenter

Överföringsagenter skiljer sig från aktieöverföringsagenter genom att den förra aldrig utfärdar fysiska certifikat, där den senare måste göra det, på begäran av aktieägare. Emellertid utför fondöverföringsagenter många andra viktiga uppgifter, som att föra register över aktieägarnas konton, övervaka utdelning och svara på aktieägarförfrågningar om kontoutdrag, inkomstskatteformulär och transaktioner bekräftelser.

Fördelar med överföringsagenter

Alla aktieägare har rätt till korrekt information om sina investeringar. Medan vissa företag väljer att agera som sina egna överföringsagenter, bestämmer andra företag att använda tredje part som trustföretag, banker eller liknande finansinstitut. Dessa företag får avgifter för sina tjänster.

Dessa tredjepartsföretag är specialiserade på att tillhandahålla tjänster för överföringsagenter och många företag tycker att kostnaden för att anlita ett tredjepartsföretag är väl värt besväret. Transferagenter hanterar ett detaljerat och utmanande jobb, särskilt för stora företag med många aktieägare. Till exempel är det inte ovanligt att ett börsnoterat företag gör det ge ut miljoner aktier. Någon måste hålla all information som är relevant för de miljoner aktierna i ordning.

Det är en del av företagets förtroendeansvar till sina aktieägare för att säkerställa att alla investerarposter, kontosaldon och transaktioner skyddas och spåras noggrant. Transferagenter fyller denna viktiga roll när det gäller att föra register och förse investerare med aktuell och tillförlitlig information.