Topp 15 mäklare-återförsäljarföretag för 2020
Vad är en mäklare-återförsäljare?
A mäklare-återförsäljarfirma köper och säljer värdepapper till kunder men utför även affärer för egen fördel. Med andra ord är det en mäklare när den handlar för kunder, och det är en återförsäljare när den köper och säljer för sig själv.
I USA kan reglerbegreppet "mäklare-återförsäljare" beskriva en individ eller ett företag (ett bolag, ett kommanditbolag, ett aktiebolag, ett företag eller en annan enhet). Många mäklare-återförsäljare är online-plattformar. En mäklare-återförsäljare bedriver köp och försäljning av värdepapper genom att fylla en av två roller i en transaktion.
En mäklare-återförsäljare utför två roller. De är både mäklare, när de handlar för en kund och tar betalt för en provision, och en återförsäljare, när de handlar för sig själva.
Om mäklaren fungerar som agent, vidtar mäklaren-återförsäljaren de åtgärder som krävs för att byta värdepapper. Mäklaren har inga egna pengar i riskzonen men ansluter sin klient till andra mäklare-återförsäljare för vilka de får en provision.
Om mäklare-återförsäljaren fungerar som en återförsäljare är de huvudman i en transaktion: mäklaren-återförsäljaren köper eller säljer ett värdepapper från eller för en kund. I detta fall måste mäklaren-återförsäljaren skriftligen avslöja att de agerar som återförsäljare och förklara allt avgifter och ersättning. Dessa mäklare kallas också market makers.
Viktiga takeaways
- En mäklare-återförsäljare köper och säljer värdepapper för kunder och för sig själv.
- Det finns två typer av mäklare-återförsäljare. Ett trådhus säljer sina egna produkter, medan en oberoende mäklare-återförsäljare säljer produkter från externa källor.
- Om en mäklare-återförsäljare har betydande tillgångar under förvaltning är det vanligtvis ett positivt tecken när det gäller deras expertis.
- När du väljer en mäklare-återförsäljare, bör en investerare överväga många faktorer som deras avgifter, deras tillgångar-under-förvaltning (AUM), hur mycket personlig uppmärksamhet de ger och deras status med Financial Tillsynsmyndigheten (FINRA).
Ranking mäklare-återförsäljare
Det finns två typer av mäklare-återförsäljare. En typ är a trådhus eller ett företag som säljer sina egna produkter till kunder. Den andra typen är en oberoende mäklare-återförsäljare som säljer produkter från externa källor. Det finns mer än 3500 mäklare-återförsäljare att välja mellan, enligt de senaste uppgifterna från Finansindustrins tillsynsmyndighet (FINRA).Syftet med att ranka de 15 bästa mäklare-återförsäljarföretagen är att ge en referens för de mest etablerade och stabila företagen inom detta område.
Det är nästan omöjligt för en individ att undersöka varje enskild mäklare-återförsäljare med tanke på det stora antalet som finns. Du måste begränsa ditt fokus. Ett sätt att göra det är att börja med att titta på mäklare-återförsäljare som lockar mycket pengar från kunder eller har mest förvaltade tillgångar (AUM). Betydande AUM kan vara en indikation på att en mäklare-återförsäljare har presterat bra.
Nedan finns en lista över de 15 mäklare-återförsäljarföretagen baserat på AUM-nummer som finns tillgängliga från företagen från och med den 25 oktober 2018. Vi undvek att ranka mäklare-återförsäljare efter antalet rådgivare i företaget eftersom denna siffra inte avslöjar hur mycket pengar företaget hanterar. För dem som vill spela säkert och använda en mäklare som har en betydande närvaro, är denna lista en bra utgångspunkt.
| Topp 15 mäklare-återförsäljare 2018 efter tillgångar under förvaltning | ||
|---|---|---|
| Mäkleri | AUM | Datum |
| Fidelity Investments | $ 2,42 biljoner | |
| Charles Schwab | 1,85 biljoner dollar | |
| Wells Fargo rådgivare | 1,6 biljoner dollar | |
| TD Ameritrade | 1,3 biljoner dollar | |
| Edward Jones | 1,10 biljoner dollar | |
| Raymond James Financial | 754 miljarder dollar | |
| AXA -rådgivare | 665 miljarder dollar | |
| LPL Financial | 669 miljarder dollar | |
| Ameriprise Financial | 485 miljarder dollar | |
| Voya | 209 miljarder dollar | |
| Commonwealth Financial Network | 156 miljarder dollar | |
| Northwest Mutual Inv. Tjänster | 132 miljarder dollar | |
| Cambridge Investment Research | 99 miljarder dollar | |
| Securities America | 86 miljarder dollar | |
| Waddell & Reed | 80,2 miljarder dollar |
1:26
Hur man väljer en mäklare
Välja en mäklare-återförsäljare
Observera att det inte är klokt att välja en mäklare-återförsäljare baserat enbart på AUM. Andra faktorer, såsom en meritlista med betydande avkastning för kunder, bör övervägas.
En annan faktor när du väljer en stor mäklare-återförsäljare är personlig uppmärksamhet. Stora företag kan ha många rådgivare som arbetar för dem. Se till att du väljer en individuell rådgivare som har tid att granska dina ekonomiska behov i detalj, återkomma samtal snabbt och föreslå investeringar som passar dina mål.
3,500
Antalet mäklare-återförsäljare i USA, enligt de senaste uppgifterna från Financial Industry Regulatory Authority (FINRA).
Dessutom bör du alltid kontrollera statusen för en mäklare-återförsäljare med FINRA. Denna organisation är vakthund för mäklare-återförsäljare, och den undersöker regelbundet mäklare-återförsäljare och dokumenterar missförhållanden. FINRA kan också böta företag som uppför sig illa. För att vara säker, kolla in FINRA: s BrokerCheck -webbplats för att ta reda på om ett företag du är intresserad av har gjort några misstag.
