Frågor att ställa till din fastighetsplaneringsadvokat

Fastighetsplanering kan vara svårt att tänka på. Sammantaget tvingar det individer att överväga skattefrågor som kommer att uppstå medan de lever och efter sin egen död. Det är därför extremt viktigt att se till att tillgångar hanteras försiktigt och att nästa generations familjemedlemmar kommer att få arv, utan incident.

Även om alla advokater kan utarbeta en enkel kommer för enkla situationer, till exempel att namnge mottagaren av ens 401 (k), erfaren trust-and-estate advokater kan hjälpa dig att navigera i mer komplicerade situationer som involverar flera trusts och flera arvingar.

När du bygger en fastighetsplan kan du ha olika problem, inklusive följande:

• Upprätthålla en ordnad förvaltning av tillgångar medan du lever
• Hantera dödsbo flexibelt medan du lever
• Granskning av dödsbon som involverar hyresgäster gemensamt eller gemensam egendom
• Med tanke på tillgångar i flera stater
• Undersöker tillgångar för småföretag
• Namnge dina barns vårdnadshavare
• Se till att dina arvingar och nära och kära får dina tillgångar
instagram viewer
• Hjälper till att minska eller undvika konflikter och förvirring
• Minimera advokatkostnader och skatter
• Bedömning av bevarandet av förmögenheten

Dessa ämnen och frågorna nedan är ett bra ställe att börja när du letar efter den bästa advokaten för dina behov.

Frågor till din potentiella fastighetsplaneringsadvokat

Följande frågor hjälper dig att lära dig om fastighetsplanering och för att avgöra om en potentiell fastighetsplaneringsadvokat är rätt för dig.

Är ditt primära fokus på fastighetsplanering?

Fortsätt bara med en kandidat om de svarar "ja" på denna fråga. En fastighetsspecialist kommer att vara aktuell med alla ändringar av lagstadgar och ha nödvändigt strategiskt kunnande för att noggrant formulera dina dokument på det mest effektiva sättet.

Hur länge har du tränat?

Uppenbarligen bör du sträva efter att hitta den mest erfarna advokaten som är möjlig - en som har sett utarbetade dokument träda i kraft efter en klients död. Sådana advokater kommer att ha mött utmaningar från domstolar eller Internal Revenue Service (IRS) och kommer att veta hur man kan övervinna eventuella hinder.

Verkställer du verkligen planen?

Vissa advokater utarbetar bara fastighetsplaneringsdokument, medan andra också verkställer tillhörande förtroenden. Det är i allmänhet mer effektivt att behålla en advokat i den senare kategorin, som kan se till att rätt tillgångar överförs till förtroendet.

Gör du regelbundna granskningar?

För en liten avgift kommer vissa fastighetsplaneringsadvokater att granska dina angelägenheter halvårsvis eller årligen. Detta kan vara viktigt, eftersom justeringar av din plan kan vara nödvändiga om du upplever en livsförändring eller en förändring i din ekonomi. Nya lagändringar kan också potentiellt förändra aspekter av din fastighetsplanering.

Vad är din erfarenhet av fastighetsskatt? Hur kan jag bäst hantera fastighetsskatter?

Fall i punkt: The Skattelättnader och jobblag från 2017 höjde fastighetsskatten och skattebefrielser från generation fram till 2025.

Kan du hjälpa mig att skapa en omfattande fastighetsplan som innehåller testamente, trusts och livförsäkring?

Du kan ha flera typer av testamente, trusts och livförsäkringsplaner och omfattande fastighetsplaner kan inkludera alla dessa. Så det är viktigt att din fastighetsadvokat är kunnig inom dessa områden. Du kanske vill att din fastighetsadvokat hjälper dig att förstå nyanserna i varje fastighetsplaneringsverktyg och urskilja de som kan vara rätt för dig.

Hur laddar du?

Många fastighetsplaneringsadvokater tar ut fasta avgifter istället för att fakturera per timme. Vissa gör båda, där de tar ut en fast avgift för standardtjänster som att etablera ett förtroende, och tar sedan ut en timpris för särskilda forskningsuppgifter. I alla fall är det klokt att fråga om kompensationsmodeller i förväg för att undvika överraskningar.

Vad tycker du om ett återkalleligt levande förtroende?

Att sätta tillgångar i en återkallande levande förtroende kan undvika det kostsamma och betungande skifte process (inlämnande av testamente till domstolen). Men det här kanske inte är det bästa för alla, eftersom återkallbara levande förtroenden inte undviker arv, dödsfall eller inkomstskatter. Tyvärr rekommenderar vissa advokater dessa strukturer helt enkelt så att de kan ta ut mer pengar.

Vilka andra frågor tar du upp?

När livslängden ökar, ökar sannolikheten för långsiktiga fysiska och psykiska hälsoproblem. Fastighetsadvokater bör hjälpa kunder att skattemässigt förbereda sig för möjligheten till funktionshinder eller demens genom att skriva upp fullmakt, hälsovårdsdirektiv, och levande testamenten.

Hur lång tid tar det för dig att slutföra mitt fastighetsplaneringsprojekt?

Medan det i allmänhet inte är någon extrem brådska, kom ihåg att du kanske vill diskutera aspekter av din fastighetsplan med andra yrkesverksamma, till exempel revisorer, pensionsplanerare eller penningförvaltare. Även om en fastighetsadvokats expertis kan överlappa dessa områden, är de kanske inte en allmän skatteexpert eller investeringsrådgivare. Ge dig själv tillräckligt med tid för att få ett bredare perspektiv på din fastighetsplan och de logistiska praktiska aspekterna av att genomföra den.

Kommer du att skicka fastighetsplaneringsdokumentation för mig att granska?

Även om du arbetar med en erfaren fastighetsplaneringsadvokat är det viktigt att granska alla dokument och formulär för att undvika felkommunikation. Var tydlig med vad som kan ändras senare och vad som är oåterkalleligt.

Kommer någon annan på ditt kontor att kunna diskutera mina frågor i din frånvaro?

Medan de flesta fastigheter-planering advokater strävar efter att göra sig tillgänglig för sina kunder när som helst, är det viktigt att vet att en advokat eller advokat kommer att vara tillgänglig för att svara på frågor i en nödsituation om din advokat inte är det tillgängligt.

Några frågor till dig

Här är flera frågor du bör ställa dig själv:

• Hur bekväm känner du dig när du träffar en potentiell fastighetsplaneringsadvokat?
• Kommunicerar din rådgivare bra och tydligt?
• Håller du med om deras allmänna värderingar? Hur får du ditt sängsätt att känna dig?
• Har du en bra relation?
• Kan du tänka dig att tala med den här personen om mycket personliga frågor?

Lita på din instinkt för att avgöra om en viss fastighetsplaneringsadvokat är rätt för dig. Fastighetsplanering kan vara komplex, både känslomässigt och juridiskt, så det är absolut nödvändigt att välja en advokat som behändigt kan hantera alla dess element.