Vad är värdepappersbedrägeri?

Vad är värdepappersbedrägeri?

Värdepappersbedrägeri, även kallat lager- eller investeringsbedrägeri, är en typ av allvar tjänstemannabrott som kan begås i en mängd olika former men främst innebär felaktig uppfattning av information som investerare använder för att fatta beslut.

Förövaren av bedrägeriet kan vara en individ, till exempel en börsmäklare. Eller det kan vara en organisation, till exempel ett mäklarföretag, ett företag eller en investeringsbank. Oberoende individer kan också begå denna typ av bedrägeri genom system som insiderhandel.

Förståelse för värdepappersbedrägeri

Federal Bureau of Investigation (FBI) beskriver värdepappersbedrägeri som kriminell verksamhet som kan inkludera investeringsbedrägerier med hög avkastning, Ponzi-system, pyramidsystem, avancerade avgiftssystem, bedrägeri i utländsk valuta, förskingring av mäklare, bedrägerier i samband med hedgefonder och sena dagar handel.I många fall försöker bedragaren lura investerare igenom förvrängning och att manipulera finansmarknaderna på något sätt.

Detta brott inkluderar att tillhandahålla falsk information, undanhålla nyckelinformation, erbjuda dåliga råd och erbjuda eller agera på insiderinformation.

Typer av värdepappersbedrägeri

Värdepappersbedrägeri har många former. Det är faktiskt ingen brist på metoder som används för att lura investerare med falsk information. Högavkastningsinvesteringsbedrägerier, till exempel, kan komma med garantier för hög avkastning samtidigt som de hävdar att det är liten eller ingen risk. Investeringarna i sig kan vara i råvaror, värdepapper, fastigheter och andra kategorier. Förskottsavgiftssystem kan följa en mer subtil strategi, där bedragaren övertygar sina mål att förskott dem små summor som lovas att resultera i större avkastning.

Ibland begärs pengarna för att täcka bearbetningsavgifter och skatter för de medel som påstås vänta på utbetalning. Ponzi och pyramidspel drar vanligtvis på de medel som nya investerare tillhandahåller för att betala avkastningen som utlovades till tidigare investerare som hamnade i arrangemanget. Sådana system kräver att bedragarna kontinuerligt rekryterar fler och fler offer för att behålla bluffen så länge som möjligt.

En av de nyare typerna av värdepappersbedrägeri är Internetbedrägeri. Denna typ av schema kallas också "pumpa och dumpa"-schema, där människor använder chattrum och forum för att sprida falsk eller bedräglig information om aktier. Avsikten är att tvinga fram en prisökning i dessa lager - pumpen, och sedan när priset når en viss nivå säljer de dem - dumpningen.

FBI varnar för att säkerhetsbedrägerier ofta noteras av oönskade erbjudanden och högtrycksförsäljningstaktik från bedragaren, tillsammans med krav på personlig information som kreditkortsinformation och social trygghet tal.The säkerhet och utbytesprovision (SEC), FBI och andra federala och statliga myndigheter undersöker anklagelser om värdepappersbedrägeri. Brottet kan medföra både straffrättsliga och civila straff, vilket kan leda till fängelse och böter.

Exempel på värdepappersbedrägeri

Några vanliga typer av värdepappersbedrägeri inkluderar att manipulera aktiekurser, ligga på SEC -anmälningar och begå bokföringsbedrägerier. Några kända exempel på värdepappersbedrägeri är Enron,Tyco,Adelphia,och WorldCom -skandaler.

Ett annat vanligt exempel är pump-och-dump-systemet. Här försöker dåliga aktörer manipulera priset på en aktie för egen vinning genom att sprida falsk information, ofta via internet eller nyhetsbrev, och sedan ta sig ur sin position efter att falsk information har agerats av intet ont anande investerare. Till exempel, under sommarmånaderna för nedanstående lager, inleddes ett pump- och dumpningssystem med hjälp av en "fel nummer" -bluff. Ett meddelande lämnades till telefonsvarare som talade om en het lagertapp och konstruerades så att offret skulle tro att meddelandet var en olycka.

Som framgår av diagrammet ovan steg priset från cirka 0,30 dollar till nästan 1,00 dollar, en ökning med mer än 200% under en veckas period. Denna drastiska ökning sågs tillsammans med en lika stor volymökning. Aktien hade sett en genomsnittlig daglig handelsvolym före kursstegringen på mindre än 250 000, men under bluffen handlade aktien upp till nästan en miljon aktier under ett antal handelsdagar. De intet ont anande investerarna skulle ha köpt sig in i aktien för cirka 1,00 dollar. Som sett ovan föll det till cirka 0,20 dollar, en värdeminskning med 80% för de olyckliga investerarna.