Spread-Load avtalsplan

Vad är en avtalsplan för spridningsbelastning?

En avtalsplan för spridningsbelastning sprider a fondS försäljningsavgift, eller ladda, under en tidsperiod. Det är en avgiftsbetalningsstruktur som gäller för fonder där försäljningsavgiften eller provisionen (belastningen) inte betalas helt när investeraren först bidrar med medel till fonden. Istället sprids fondernas belastning över en längre tid.

Förstå Spread-Load avtalsplaner

En avtalsplan för spridningsbelastning gör att större delar av investerarens initiala bidrag till kontot kan tillämpas på faktiska investeringar, istället för försäljningskostnader. Genom att göra det kan investeraren få en relativt större position i fonden i förväg, även om framtida bidrag kommer att vara mindre.

En avtalsplan är en unik typ av plan för köp av fonder. Dessa planer kräver att investeraren förbinder sig att köpa ett fast dollarbelopp, säg $ 10 000, och att göra betalningar mot detta belopp över tid. Planen kräver vanligtvis att betalningar ska göras varje månad med ett fast belopp under en tidsram på 10 till 15 år. I gengäld emitterar fondbolaget förtroendeintyg för deras intresse i aktierna.

Den högsta tillåtna försäljningsavgiften under planens livslängd är 9%. Det finns dock två olika typer av "lastplaner" tillåtna. Observera att enligt någon av dessa planer görs en fullständig återbetalning av alla försäljningsavgifter om investeraren avbryter inom 45 dagar efter starten.

Front-End Load Plan

I en frontlast plan kan upp till 50% av det första årets betalningar tillämpas på försäljningsavgiften. Om investeraren avbryter inom 18 månader efter starten, består hans eller hennes återbetalning av substansvärdet för aktierna plus alla betalade försäljningskostnader minus 15% av de totala betalningarna.

Spread-Load Plan

För en spridningsbelastningsplan, högst 20% av ett års betalningar kan gälla försäljningsavgifter och högst 16% genomsnitt under de fyra första åren får dras av för försäljningskostnader. Återbetalningar (efter 45 dagar) består av bara NAV; det finns ingen återbetalning av försäljningsavgifter.

Dessutom debiteras en depåavgift (utöver försäljningsavgiften) eftersom det finns ökade depå- och redovisningsfunktioner i denna typ av plan. Betalningar från investeraren sätts in hos vårdnadshavaren (eller förvaltaren).

Andra viktiga funktioner i avtalsplaner inkluderar:

• Två typer av prospekt krävs - en för varje underliggande fond och en specifik för villkoren i själva avtalsplanen.
• Engångsköp kan tillåtas.
• Utdelning och realisationsvinster återinvesteras automatiskt vid NAV.
• Brytpunkter är tillgängliga baserat på de schemalagda betalningarna.