Единични акции във вашето портфолио: плюсове и минуси
Какви са плюсовете и минусите на единичните акции във вашето портфолио?
Запаси, взаимни фондове, или борсово търгувани фондове (ETF): Кой е най -добрият вариант, когато искате да инвестирате на фондовия пазар? Заслужава ли си времето и риска да имате единични акции в портфолиото си, или вместо това трябва да изберете взаимни фондове или ETF, които ви излагат на сектори харесвате без риск да поставите всичките си яйца в една кошница?
Въпреки че тук има много фактори, които трябва да имате предвид - например времето, което трябва да отделите за инвестиране или вашето данъчно планиране нужди - има една друга теория при инвестирането, която влиза в игра. Съвременна теория на портфолиото се фокусира върху максимизиране на възвръщаемостта ви, без да добавя твърде много допълнителен риск.
В обобщение, съвременната теория на портфейла казва, че има момент, в който можете да комбинирате различни инвестиции, които свеждат до минимум риска за цялото портфолио, като същевременно получавате максимална възвръщаемост.
Това се случва, защото когато комбинирате активи, вие разнообразявате своите несистематичен рискили риска, свързан с една конкретна акция. Получавате тази диверсификация, защото купувате акции, които имат ниска корелация един към друг, така че когато един запас е нагоре, други са надолу.
Ключови вкъщи
- Много фактори вземат предвид отчитането на ефикасността на притежаването на единични акции във вашето портфолио - като например време, което трябва да отделите за инвестиране, вашите нужди за данъчно планиране и вашия опит като инвеститор.
- Предимствата на единичните акции в портфейлите включват намалени такси, разбиране на дължимите и платени данъци и способност да опознаете по -добре компаниите, които притежавате.
- Недостатъците включват по -големи трудности при разнообразяването на вашето портфолио, потенциална нужда от повече време, инвестирано в вашето портфолио и по -голяма отговорност да избягвате емоционалните покупки и продажби като пазар се колебае.
Разбиране на плюсовете и минусите на единичните акции във вашето портфолио
Когато се опитвате да получите възможно най -голяма възвръщаемост за най -малък риск, вашата грижа номер едно трябва да бъде диверсификация. Въпреки че ниските такси и управлението на собственото ви данъчно положение са добри, по -добре е да имате адекватна диверсификация в портфолиото си. Ако нямате средства да направите това, ETF или взаимен фонд вероятно е по -добър за вас - поне докато не изградите солидна база от акции.
Плюсове на притежаването на единични акции
- Когато купувате отделни акции, виждате намалени такси. Вече не е нужно да плащате фондова компания годишен такса за управление за инвестиране на вашите активи. Вместо това плащате такса, когато купувате акциите и една, когато я продавате. През останалото време няма допълнителни разходи. Колкото по -дълго държите акциите, толкова по -ниски са разходите ви за собственост. Тъй като таксите имат голямо влияние върху връщането ви, само това е добра причина да притежавате отделни акции. (Вижте също: Разходи за новоиздадени акции.)
- Разбирате какво притежавате, когато избирате акциите. Имате пълен контрол над това, в което сте инвестирали, и когато направите тази инвестиция.
- По -лесно е да управлявате данъците върху вашите индивидуални акции. Вие отговаряте за това, когато продавате, така че контролирате времето за получаване на вашите печалби или загуби. Когато инвестирате във взаимен фонд, фондът определя кога да вземе печалбите или загубите и вие получавате своята част от печалбите. Това е вярно, дори ако току -що сте закупили фонда в края на годината.
Недостатъци на притежаването на единични акции
- По -трудно се постига разнообразяване. В зависимост от това какво проучване разглеждате, трябва да притежавате между 20 и 100 акции, за да постигнете адекватна диверсификация. Връщайки се към теорията на портфейла, това означава по -голям риск при отделните акции, освен ако не притежавате доста акции.
- Постигането на тази диверсификация е по -трудно, колкото по -малко пари имате. Особено когато започнете да инвестирате, се излагате на по -голям риск поради липсата на разнообразие. (Вижте също: Инвестиране за безопасност и доход: Въведение.)
- От вас се изисква повече време за наблюдение на портфолиото ви. Трябва да сте сигурни, че компаниите, в които сте инвестирали, нямат бизнес проблеми, които биха могли да заличат вашия залог. Трябва също да следите индустриалните и икономическите тенденции. Ти си си сам портфолио мениджър, така че трябва да отделите време, за да сте сигурни, че не заемате лоша позиция.
- Трябва да държите емоциите си под контрол. Става по-лесно да продадете губещ или да купите акции с горещ съвет, защото можете незабавно да влезете и да направите търговията за минути. Това може да увеличи таксите ви за търговия, а също така може да ограничи загубите, които биха могли да бъдат избегнати, ако държите нещо малко по -дълго.