Jaka jest różnica między funduszem mieszanym a funduszem zrównoważonym?

Zarówno jako "mieszanka"oraz "zrównoważony" opisują konkretną mieszankę aktywów funduszy inwestycyjnych, określenie dokładnych różnic między nimi może być trudne.

Mieszane fundusze, które zawierają tylko akcje i nie papiery wartościowe o stałym dochodzie, są typem kapitał fundusz, który posiada mieszankę obu wzrost zapasów oraz wartość akcji. Celem tych funduszy jest wzrost wartości poprzez: zyski kapitałowe osiągnięty poprzez:

1) Przyszły wzrost ceny akcji wartościowych akcji - Zarządzający portfelem następujące rodzaje akcji niedoceniany i spodziewać się przyszłego wzrostu cen akcji, gdy rynek zda sobie sprawę z ich prawdziwej wartości. (Aby bliżej przyjrzeć się inwestowaniu w wartość, sprawdź to instruktaż.)

2) Aprecjacja cen akcji wzrostowych akcji – Zarządzający portfelami uważają, że akcje te mają duży potencjał do szybkiego wzrostu w zyski. (Aby spojrzeć na ten styl strategii doboru akcji, sprawdź to instruktaż.)

Fundusze mieszane można również dalej kategoryzować według ich specjalizacji w

mały, średni lub Duża czapka dyby. Istnieje większe ryzyko związane z funduszami mieszanymi, ponieważ ich główna inwestycja jest na rynku akcji.

Fundusze zrównoważone to rodzaj funduszu alokacji aktywów, który zawiera mieszankę instrumentów o stałym dochodzie i akcji. Mieszanka aktywów jest zwykle ograniczona do stałych proporcji. Na przykład fundusz może mieć mieszankę aktywów składającą się z 40% akcji, 50% więzyI 10% rynek pieniężny instrumenty. Celem zrównoważonych funduszy jest osiągnięcie zarówno wzrostu wartości, jak i stałego dochodu.

W zależności od rodzaju zarządzania portfelem, zrównoważone fundusze będą: re-zrównoważone co roku w celu przywrócenia proporcji do stanu pierwotnego lub restrukturyzowanego w celu sprzyjania warunkom rynkowym. Więcej informacji na temat ponownego równoważenia portfela można znaleźć w artykule „Utrzymywanie równowagi funduszy powierniczych."

Ponieważ rynki obligacji i akcji nie poruszają się razem, zrównoważone fundusze wykorzystują dywersyfikacja umożliwienie osobom fizycznym udziału w zyskach rynkowych bez znacznego ryzyka związanego z czystymi funduszami akcyjnymi. Jeśli na giełdzie panuje tankowanie, szanse na to, że rynek obligacji pozostanie względnie stabilny lub utrzyma trend wzrostowy. Tak więc, jeśli część akcyjna funduszu zrównoważonego inwestora osiąga słabe wyniki, część o stałym dochodzie nadal będzie dobrze funkcjonować lub utrzyma swoją wartość. Fundusz zrównoważony nie traci zatem tak dużej wartości, jak fundusz mieszany, gdy rynki akcji radzą sobie słabo. Więcej informacji o różnych rodzajach funduszy znajdziesz tutaj instruktaż.