Strategie dla rynku niedźwiedzi

A rynek niedźwiedzia odnosi się do powszechnego spadku cen aktywów o co najmniej 20% w stosunku do ostatnich maksimów. Najwyraźniej nie ma na co czekać, ale walka może być niebezpieczna. W tym miejscu przeprowadzimy Cię przez osiem ważnych strategii inwestycyjnych i sposobów myślenia, które pomogą Ci zachować spokój i udawać martwego, gdy giełda machnąć Twoimi zwrotami.

Trzymaj swoje obawy w ryzach

Na Wall Street jest stare powiedzenie: „Dow wspina się po ścianie zmartwień”. Innymi słowy, z biegiem czasu Dow nadal rosła pomimo nieszczęść gospodarczych, terroryzmu i niezliczonych innych nieszczęść. Inwestorzy powinni zawsze starać się oddzielić emocje od procesu podejmowania decyzji inwestycyjnych. To, co pewnego dnia wydaje się potężną globalną katastrofą, może zostać zapamiętane jako nic więcej niż tylko mignięcie na ekranie radaru kilka lat później. Pamiętaj, że strach jest emocją, która może przyćmić racjonalną ocenę sytuacji. Zachowaj spokój i nie przerywaj!

Akumuluj z uśrednianiem kosztów w dolarach

Najważniejszą rzeczą, o której należy pamiętać podczas spowolnienia gospodarczego, jest to, że to normalne, że na giełdzie występują lata ujemne — to część cyklu koniunkturalnego. Jeśli jesteś inwestorem długoterminowym (co oznacza horyzont czasowy powyżej 10 lat), jedną z opcji jest skorzystanie z uśrednianie kosztów w dolarach (DCA). Kupując akcje niezależnie od ceny, kupujesz akcje po niskiej cenie, gdy rynek spada. Na dłuższą metę Twój koszt „uśrednia się”, pozostawiając lepszą ogólną cenę wejścia za swoje akcje.

Udawać martwego

Podczas bessy rządzą niedźwiedzie, a byki nie mają szans. Jest takie stare powiedzenie, że najlepszą rzeczą do zrobienia podczas targu niedźwiedzia jest udawanie martwego — to ten sam protokół, jak w przypadku spotkania prawdziwego grizzly w lesie. Odwet byłby bardzo niebezpieczny. Zachowując spokój i nie wykonując żadnych gwałtownych ruchów, uratujesz się od zostania niedźwiedziem na lunch. Udawanie martwego w kategoriach finansowych oznacza wkładanie większej części swojego portfela w rynek pieniężny papiery wartościowe, takie jak certyfikaty depozytowe (CD), amerykańskie bony skarbowe i inne instrumenty o wysokiej płynności i krótkich terminach zapadalności.

Urozmaicać

Posiadanie procentu twojego portfela rozłożonego na akcje, obligacje, gotówkę i alternatywne aktywa to podstawa dywersyfikacja. Sposób podziału portfela zależy od tolerancji ryzyka, horyzontu czasowego, celów itp. Sytuacja każdego inwestora jest inna. Właściwa strategia alokacji aktywów pozwoli Ci uniknąć potencjalnie negatywnych skutków wynikających z umieszczenia wszystkich jajek w jednym koszyku.

Inwestuj tylko to, na co możesz sobie pozwolić, aby stracić

Inwestowanie jest ważne, podobnie jak jedzenie i utrzymywanie dachu nad głową. Nierozsądnie jest brać krótkoterminowe fundusze (tj. pieniądze na kredyt hipoteczny lub artykuły spożywcze) i inwestować je w akcje. Co do zasady inwestorzy nie powinni angażować się w akcje, chyba że mają horyzont inwestycyjny co najmniej pięć lat, najlepiej dłużej, i nigdy nie powinni inwestować pieniędzy, na których utratę nie mogą sobie pozwolić. Pamiętaj, że rynki niedźwiedzi, a nawet drobne korekty, mogą być niezwykle destrukcyjne.

Szukaj dobrych wartości

Rynki niedźwiedzia mogą zapewnić inwestorom ogromne możliwości. Sztuką jest wiedzieć, czego szukasz. Pobity, poobijany, zaniżony: to wszystko opisy akcji podczas bessy. Inwestorzy wartościowi, tacy jak Warren Buffett, często postrzegają rynki bessy jako okazje do zakupu, ponieważ wyceny dobrych firm są wbijane wraz ze słabymi firmami i siedzą na bardzo atrakcyjnych wyceny. Buffett często buduje swoją pozycję w niektórych swoich ulubionych akcjach w mniej niż radosnych czasach w rynku, ponieważ wie, że jego naturą jest karanie nawet dobrych firm więcej niż one zasługiwać.

Weź udział w przemyśle obronnym

Obronny lub akcje niecykliczne to papiery wartościowe, które generalnie osiągają lepsze wyniki niż cały rynek w złych czasach. Tego typu akcje zapewniają stałą dywidendę i stabilne zyski, niezależnie od stanu całego rynku. Firmy produkujące nietrwałe artykuły gospodarstwa domowego — takie jak pasta do zębów, szampon i krem ​​do golenia — są przykładami branż obronnych, ponieważ ludzie nadal będą używać tych przedmiotów w trudnych czasach.

Idź krótko

Są sposoby na czerpanie korzyści ze spadających cen. Krótka sprzedaż Jednym ze sposobów jest pożyczenie udziałów w firmie lub funduszu ETF i ich sprzedaż z nadzieją na odkupienie ich po niższej cenie. Krótka sprzedaż wymaga kont depozytów zabezpieczających i może spowodować szkodliwe straty, jeśli rynki wzrosną i zostaną wywołane krótkie pozycje, co jeszcze bardziej zaostrzy ceny. Opcje sprzedaży to kolejny wybór, który zyskuje na wartości, gdy ceny spadają i który gwarantuje pewną minimalną cenę, po której można sprzedać papier wartościowy, skutecznie ustanawiając dolny poziom strat, jeśli używasz go do zabezpieczenia. Będziesz potrzebować możliwości handlowania opcjami na swoim rachunku maklerskim, aby kupić opcje sprzedaży.

Odwrotne fundusze giełdowe (ETF) dają również inwestorom szansę na zarobienie na spadku głównych indeksów lub benchmarków, takich jak Nasdaq 100. Kiedy główne indeksy spadają, fundusze te rosną, co pozwala Ci zarabiać, podczas gdy reszta rynku cierpi. W przeciwieństwie do krótkiej sprzedaży lub opcji sprzedaży, można je łatwo kupić z konta maklerskiego.