Co to znaczy być bogatym w Ameryce w 2022 roku?

W obliczu niedawnej zmienności rynku, spadających nastrojów konsumentów i obaw o możliwe recesja, badanie przeprowadzone przez Charlesa Schwaba z 2022 r. wykazało, że oczekiwania Amerykanów dotyczące tego, co powinni uważać za „bogatych” siebie lub innych, rosną.

I pomimo sporej w tym roku kontroli nad rankingiem firm na podstawie środowiskowe, społeczne i zarządcze (ESG) wielu amerykańskich inwestorów ankietowanych przez Charlesa Schwaba twierdzi, że chce inwestować zgodnie z osobistymi wartościami.

Tymczasem niepewność może skłaniać Amerykanów do większych oszczędności, a Fidelity donosi, że stopy oszczędności emerytalnych wzrosły do ​​rekordowych poziomów na początku 2022 roku.

Wyższe przeszkody dla bogactwa i komfortu w 2022 r.

Po wybuchu pandemii COVID-19 amerykańskie szacunki dotyczące poziomu osobistego wartość netto trzeba by było uważać się za bogatego i wygodnego finansowo, który początkowo spadł, ale teraz znów rośnie, zgodnie z ustaleniami najnowszego raportu Charlesa Schwaba Nowoczesne badanie bogactwa na rok 2022.

Średnia wartość netto respondentów uznanych za „bogatych” wyniosła w tym roku 2,2 mln USD, w porównaniu z 1,9 mln USD w 2021 r. choć wciąż znacznie poniżej 2,6 miliona dolarów zgłoszonych w ankiecie Schwaba z 2020 r., przeprowadzonej w pierwszych miesiącach rok. Przeciętnie myśleli, że potrzeba 774 000 USD, aby poczuć się komfortowo finansowo, w porównaniu z 624 000 USD w 2021 roku.

69% inwestorów wybiera firmy, które są zgodne z ich wartościami

Badanie wykazało również, że z pokolenia na pokolenie większość respondentów twierdzi, że chce wprowadzić zmiany w ciągu najbliższych 12 miesięcy, aby mieć bardziej pozytywny wpływ na świat, w tym sposób inwestowania.

„To długoterminowy trend, ale zwłaszcza po wydarzeniach z ostatnich dwóch lat, Amerykanie dużo myślą o tym, jak ich wydatki, oszczędzanie i inwestowanie są zgodne z ich osobistymi sytuacji i preferencji, w tym problemów i przyczyn, na których im najbardziej zależy” – powiedział Charles Schwab, dyrektor ds. usług inwestorskich i marketingu, Jonathan Craig, wydanie.

Ponad połowa lub 69% ankietowanych stwierdziło, że inwestuje w firmy, które są zgodne z ich osobistymi wartościami. Na pytanie, jak ważne są dla nich wartości firmy lub funduszu, 81% odpowiedziało, że jest to bardzo lub nieco ważne, a 91% odpowiedziało uważają, że reputacja firmy lub funduszu, w który inwestują, jest ważna – nie tak daleko w tyle za wynikami na poziomie 96% i ryzykiem na poziomie 94%.

Wskaźniki oszczędności emerytalnych rosną do rekordowych poziomów

Pomimo niedawnej zmienności rynku i ciągłych wyzwań gospodarczych po pandemii, Fidelity analiza kont emerytalnych za I kwartał 2022 r. wykazało, że Amerykanie oszczędzają na emeryturę w tempie wyższym niż kiedykolwiek wcześniej, z śledzonymi 401(k) stopa oszczędności sięgająca rekordowego 14%.

I chociaż średnie salda kont spadły w porównaniu z poprzednim kwartałem i rok temu, liczba posiadaczy IRA wzrosła, szczególnie wśród młodszych kobiet, przy czym liczba IRA rachunków posiadanych przez milenialsy-inwestorki, które wzrosły o ponad 26% w stosunku do zeszłego roku.

Analiza Fidelity w ponad 35 milionach IRA, 401(k) i 403(b) konta emerytalne wykazały, że średnie saldo IRA w pierwszym kwartale wyniosło 127 100 USD, co stanowi 6% spadek w porównaniu z poprzednim kwartałem. Średnie saldo 401 (k) spadło do 121 700 USD w I kwartale 2022 r., o 7% mniej niż w IV kwartale 2021 r. Oba były o 2% niższe niż w I kwartale 2021 r. W raporcie zauważono, że większość oszczędzających nie dokonała znaczących zmian w swoim przydziały.

Śledzenie danych, które stale oszczędzają w dłuższych okresach, pokazało, jak bardzo te oszczędności mogą wzrosnąć w czasie. Dla tych, którzy oszczędzali i inwestowali dzięki firmom zdefiniowany wkład plan na ostatnie 15 lat, średnie saldo konta wzrosło do 482.939 USD, w porównaniu z 64 923 USD w I kwartale 2007 r.

„Podczas gdy wyniki rynku wpływają na salda kont w krótkim okresie, konsekwentne składki i odpowiednia alokacja aktywów są równie ważne dla skutecznej długoterminowej strategii oszczędzania na emeryturę” – napisał prezes Fidelity Workplace Investing Kevin Barry w oświadczenie.