Zrozumienie, jak działają najlepsze firmy powiernicze

Banki, ubezpieczenie firmy, pośrednictwo firmy i firmy zajmujące się planowaniem finansowym walczą o kawałek twojego portfela. W rezultacie konsumenci często znajdują swoje aktywa rozproszone wśród tych instytucji. Jednym z rozwiązań tego problemu jest zaufaj firmie, które mogą zapewnić różnorodne inwestycje, podatki i planowanie nieruchomości usługi dla klientów. Ten artykuł zapewni ogólny przegląd charakteru i funkcji firm powierniczych, a także oferowanych przez nie usług.

Co to jest firma powiernicza?

Z definicji spółka powiernicza to odrębny podmiot prawny będący własnością banku lub innego instytucja finansowa, kancelaria prawna lub niezależna Współpraca. Jego funkcją jest zarządzanie trustami, fundusze powierniczeoraz nieruchomości dla osób fizycznych, firm i innych podmiotów. Trust to umowa, która pozwala stronie trzeciej lub powiernikowi na przechowywanie aktywów lub mienia beneficjenta lub beneficjentów.

Firmy powiernicze zawdzięczają swój tytuł temu, że działają w powiernik

zdolności dla swoich klientów – jako opieka. Powiernik to organizacja lub osoba odpowiedzialna za działanie w imieniu innych w celu zarządzania ich aktywami.

Większość aktywów firmy powierniczej jest przechowywana w rzeczywistych funduszach powierniczych, a firma powiernicza nazywa się powiernik. Firmy powiernicze zazwyczaj zatrudniają kilka rodzajów specjalistów finansowych, w tym planistów finansowych, prawników, menedżerowie portfela, CPA i inni specjaliści ds. podatków, urzędnicy powierniczy, eksperci ds. nieruchomości i personel administracyjny.

Co może dla mnie zrobić firma powiernicza?

Spółki powiernicze świadczą szeroki zakres usług związanych z inwestycjami i zarządzanie aktywami. Oczywiście jedną z podstawowych funkcji większości firm powierniczych jest zarządzanie portfelami inwestycyjnymi w ramach trustów swoich klientów. Zarządzanie inwestycjami odbywa się wewnętrznie lub przez zewnętrznego menedżera stowarzyszonego wybranego lub zalecanego przez klienta.

Szeroka gama inwestycji, począwszy od pojedynczych papierów wartościowych i fundusze inwestycyjne do pochodne i nieruchomości, mogą być wykorzystywane do różnych celów cele inwestycyjne, takich jak wzrost lub dochód. Specjalne usługi są również dostępne dla klientów zamożnych, w tym inwestycje alternatywne, takich jak spółki komandytowe, zasoby naturalne, private equity, oraz fundusze hedgingowe. Bez względu na rodzaj stosowanego zarządzania, zarządzanie inwestycjami jest zawsze dostosowany do każdego klienta tolerancja ryzyka i horyzont czasowy.

Usługi finansowe i powiernicze

Firmy powiernicze również mogą zapewnić przechowanie usługi w bezpiecznych skarbcach dla innych rodzajów inwestycji rzeczowych lub kosztowności, takich jak biżuteria i artykuły kolekcjonerskie. Często planiści finansowi są zatrudniani do tworzenia kompleksowych plany finansowe dla klientów, obejmujące wszystkie aspekty życia finansowego klienta, w tym inwestycje, ubezpieczenia i Planowanie emerytury. Planista może również skoncentrować się na określonym segmencie finansów klienta, takim jak planowanie inwestycji lub studiów. Całkowite dochody, prezent, zaufanie i majątek zwrot podatku przygotowanie i planowanie to również standardowa opłata dla wielu firm powierniczych. Nawet depozyt usługi i rachunki posiadania wpływów z 1031 W razie potrzeby można zapewnić transakcje wymiany nieruchomości. Sekcja 1031 jest Wewnętrzny kod podatkowy (IRC) przepis umożliwiający odroczenie podatków od kwalifikujących się aktywów, takich jak nieruchomości.

Usługi planowania nieruchomości

Firmy powiernicze mogą zająć się wszystkimi aspektami procesu rozliczania nieruchomości, w tym wyceną, dyspersja, przewłaszczenie majątku, spłatę długów i wydatków, Podatek od nieruchomości przygotowanie zwrotu, sprzedaż blisko prowadzonych przedsiębiorstw oraz wszelkie inne niezbędne czynności związane z przekazaniem majątku zmarłego nadawca lub klienta. Firmy powiernicze często współpracują również ze spadkobiercami swoich klientów, zapewniając ten sam zakres usług odbiorcom majątku, co darczyńcy.

Korporacyjne usługi powiernicze

Korporacyjne usługi powiernicze mogą zapewnić pomoc zarówno przy emisji, jak i administrowaniu długiem korporacyjnym. Fundusze korporacyjne mogą dystrybuować płatności odsetkowe od korporacji do obligatariusze i upewnić się, że emitent przestrzega warunków umowy obligacji.

Rodzaje trustów

Firmy powiernicze zarządzają wszystkimi fazami procesów tworzenia, administrowania i rozporządzania zaufaniem. Chociaż istnieje wiele różnych typów trustów, zwykle dzielą się one na dwa rodzaje kategorii.

Odwoływalne zaufanie

A odwoływalne zaufanie to zaufanie, które w każdej chwili można zmienić. Na przykład beneficjenci mogą zostać zmienieni lub zaufanie może zostać rozwiązane. Właściciel odwoływalnego zaufania przez cały czas zachowuje kontrolę nad zaufaniem. Właścicielem lub fundatorem może być beneficjent lub nazwać dowolną osobę.

Nieodwołalne zaufanie

jakiś nieodwołalne zaufanie nie zezwala na żadne zmiany ani nie można rozwiązać trustu bez zgody beneficjenta. Nieodwołalne fundusze powiernicze są pomocne w unikaniu podatków od prezentów lub ochronie spadku beneficjenta przed wszelkimi działaniami prawnymi ze strony wierzycieli, jeśli beneficjent ma problemy finansowe w późniejszym życiu.

Inne rodzaje trustów obejmują:

• Żywe zaufanie oraz trusty testamentowe
• Sekund do śmierci ubezpieczenie na życie ufa
• Fundusze charytatywne (fundacje i darowizny dla zamożnych również są zwykle dostępne)
• Celowo wadliwe trusty
• Motywacyjne trusty
• Trusty z pominięciem pokoleń
• QTIP ufa
• Kwalifikowane fundusze powiernicze pobytu osobistego
• Zaufania małżeńskie
• Trusty edukacyjne
• Emerytalne konta powiernicze, takie jak IRA oraz kwalifikowane plany

Dlaczego warto korzystać z firmy powierniczej?

Firmy powiernicze mogą świadczyć klientom wiele usług z jednej dogodnej, scentralizowanej lokalizacji. Oszczędzają czas i wysiłek swoich klientów, eliminując potrzebę koordynowania aktywów finansowych i informacji pomiędzy brokerzy, planiści finansowi, doradcy podatkowi, sporządzający sprawozdania podatkowe i adwokaci. Spółki powiernicze przejmują również pełną odpowiedzialność powierniczą za dobrobyt finansowy swoich klientów, dlatego zapewnienie, że przy każdej usłudze i transakcji zawsze uwzględniane są interesy klienta, wykonywane.

Konsumenci chcący skorzystać z usług firmy powierniczej będą mieli do wyboru wiele lokalnych podmiotów. Praktycznie wszystkie duże banki i instytucje oszczędnościowe oferują usługi zaufania za pośrednictwem odrębnego działu. Mimo to większość klientów, którzy chcą zatrudnić firmę powierniczą, musi ogólnie spełniać określone wymagania finansowe; na przykład trust może wymagać od klienta posiadania wartości netto w wysokości co najmniej 500 000 USD.

Dolna linia

Firmy powiernicze świadczą szeroki wachlarz usług, od administracji zaufania i inwestycji po kompleksowe zarządzanie majątkiem usługi, takie jak przygotowanie podatkowe, doradztwo podatkowe i usługi planowania finansowego. Dla konsumentów poszukujących kompleksowego podejścia do zarządzania swoimi sprawami finansowymi, firmy powiernicze mogą zaoferować idealne rozwiązanie.