Stowarzyszenie dealerów funduszy powierniczych (MFDA)

Co to jest Stowarzyszenie Dealerów Funduszy Inwestycyjnych?

Kanadyjskie Stowarzyszenie Dealerów Funduszy Powierniczych (MFDA) jest organizacja samoregulacyjna (SRO), który nadzoruje kanadyjską branżę funduszy wzajemnych w związku ze sprzedażą fundusze inwestycyjne dla inwestorów detalicznych.

Zrozumienie Stowarzyszenia Dealerów Funduszy Powierniczych (MFDA)

Kanadyjskie Stowarzyszenie Dealerów Funduszy Inwestycyjnych (MFDA) zostało utworzone w 1988 roku jako korporacja non-profit na zlecenie Kanadyjscy administratorzy papierów wartościowych

(CSA). Jego utworzenie było odpowiedzią na dziesięciokrotny wzrost wielkości branży funduszy inwestycyjnych pod koniec lat 80., a wśród obaw branży brakowało odpowiedniej struktury regulacyjnej.

Wśród celów określonych przez MFDA jest uregulowanie działalności swoich dealerów członkowskich w celu utrzymania publicznego zaufania do kanadyjskiego sektora funduszy inwestycyjnych.Jako SRO, jej dorozumianą motywacją jest minimalizowanie regulacji przez rząd. 13-osobowa rada dyrektorów, składająca się z sześciu dyrektorów publicznych i sześciu dyrektorów branżowych, nadzoruje działalność MFDA.

Organizacja samoregulacyjna jest uznawana przez osiem na dziesięć prowincjonalnych komisji papierów wartościowych w Kanadzie.Na własny rachunek członkowie MFDA i ich doradcy mają klientów o wartości ponad 700 miliardów dolarów aktywa pod administracją (AUA). MFDA twierdzi, że jej członkowie doradzają finansowo dziewięciu milionom kanadyjskich gospodarstw domowych.

Urząd MFDA

Jako organizacja samoregulacyjna MFDA podlega nadzorowi CSA, ale ma swobodę ustanawiania i egzekwowania przepisów wykraczających poza minimum określone przez prawo. W ośmiu prowincjach, które formalnie uznają MFDA, dealerzy funduszy powierniczych muszą być członkami MFDA, aby działać. W Quebecu MFDA współpracuje z Autorité des marchés financiers (AMF).

Plan strategiczny MFDA 2018-2022

Jednym ze sposobów, w jaki MFDA zamierza zwiększyć zaufanie publiczne do kanadyjskiego sektora funduszy inwestycyjnych, jest edukacja jego członków. Zawarty w planie strategicznym MFDA na lata 2018-2022 jest kluczową inicjatywą nałożenia wymogu ustawicznego kształcenia na doradców MFDA, którzy: w przeciwieństwie do agentów ubezpieczeniowych na życie i planistów finansowych, nie muszą obecnie zdobywać punktów na kształcenie ustawiczne, aby utrzymać licencję w Kanada.

Dzięki temu członkowie MFDA będą bardziej zbliżeni do członków kilku innych kanadyjskich organów regulacyjnych, takich jak Kanadyjska Organizacja Regulacyjna Branży Inwestycyjnej (IIROC), wymagając pewnej liczby punktów rozwoju zawodowego w cyklu dwuletnim.Wiele takich kredytów prawdopodobnie będzie pokrywać się z wymogami kredytowymi powiązanych branżowych organizacji samoregulacyjnych, ale MFDA zobowiązała się do pracy w celu uniknięcia niepotrzebnego powielania.