Amerikanska fonder vs. The Vanguard Group: Two Mutual Fund Giants

Amerikanska fonder vs. The Vanguard Group: En översikt

American Funds och The Vanguard Group är två av de största fondförvaltarna i världen. Båda företagen är stolta över forskning och att vara kundfokuserade, även om de har motsatta sätt att marknadsföra medel samtidigt som de ger god avkastning. Alla avkastningsjämförelser baseras på varje fond substansvärde (NAV) per den 31 december 2019.

Amerikanska fonder

American Funds är en division av privatägda Capital Group, som grundades 1931. Capital Group är baserat i Los Angeles och är bland de största kapitalförvaltningsföretagen i USA, med över 1,8 biljoner dollar förvaltade tillgångar

(AUM).American Funds erbjuder valmöjligheter inom eget kapital, aktieinkomst, tillgångsallokering och ränteklasser. Tilldelningsmedel för specifika pensionsår är en av företagets högt rankade specialiteter. Fonderna förvaltas aktivt av portföljförvaltare som uppmärksammar värde och håller omsättningshastigheterna låga.

American Funds annonserar inte. Det marknadsför sina medel genom att kompensera traditionella mäklare och finansiella rådgivare med provision. För att betala dessa provisioner debiterar dess medel en kombination av front-end-belastningar, back-end-belastningar och högre kostnadskvoter.

Vanguard -fonder

Vanguard -fonder är en uppdelning av ömsesidigt ägda Vanguard -gruppen. Vanguard, grundat 1975, är baserat i Valley Forge, PA, och är ett av världens största kapitalförvaltningsföretag, med mer än 5,6 biljoner dollar i AUM. Företagets unika struktur gör dess aktieägare fonder företagets faktiska ägare.

Vanguard -koncernen överför alla potentiella vinster tillbaka till fonderna i form av lägre kapitalförvaltningsavgifter, vilket ger dem de lägsta kostnadsförhållandena i fondbranschen.

Vanguard erbjuder medel inom samma utbud av tillgångsklasser som amerikanska fonder. Alla Vanguards fonder är obelastade och har inga 12b-1 avgifter. Företaget reklamerar lite men betalar inte provision till mäklare eller finansiella rådgivare som rekommenderar dess medel. Vanguard är mest känd som en ledare inom passivt sköttindexfonder, ett tillvägagångssätt för investeringshantering som uppfann och förespråkade av dess sena grundare, Jack Bogle. Ändå erbjuder Vanguard också ett brett utbud av aktivt skött medel.

Amerikanska fonder vs. Vanguard Group Exempel

För att förstå skillnaden i utförande och avkastning, här är en jämförelse av tillväxtfonder som erbjuds av både American Funds och The Vanguard Group.

Amerikanska fonder Tillväxtfond of America (AGTHX) är en kapitalfond med stort kapital som fokuserar på kapitaltillväxt. Portföljförvaltare övar aktivt aktieval. Fonden har en kostnadskvot på 0,64 procent och en omsättningshastighet på 28 procent. Fonden på 271 miljarder dollar har återbetalat 15,4% till investerare under tioårsperioden som slutade 31 december 2020.

Vanguard Growth Index Fund (VIGAX) söker också kapitaltillväxt genom investeringar i stora aktier. Fonden spårar CRSP U.S. Från och med den 22 april 2021 har fonden en kostnadskvot på 0,05 procent och en omsättningshastighet på 11 procent. Med mer än 147,25 miljarder dollar i tillgångar har fonden en årlig totalavkastning på 16,27 procent under de tio år som slutade 31 december 2020.

Growth Fund of America har en front-end försäljningskostnad på 5,75 procent, medan Vanguard Growth Index Fund inte har någon. Detta är en extra kostnadsfördel för Vanguard -fonden, förutom en kostnadskvot som är lägre med 0,48 procent årligen.