Överförbart kreditbrev Definition

Vad är ett överlåtbart kreditbrev?

Ett överförbart kreditbrev är en typ av finansiell garanti, känd som en kreditiv, som dessutom tillåter den första förmånstagare att överföra en del eller hela krediten till en annan part, vilket skapar en sekundärmottagare. Den part som initialt accepterar det överförbara kreditbrevet från banken kallas den första eller primära mottagaren.

Ett överförbart kreditbrev används ofta i affärsaffärer för att säkerställa betalning till leverantören eller tillverkaren. Ett överförbart kreditbrev är ett alternativ till förskottsbetalning.

Förstå överförbara kreditbrev

Ett överförbart kreditbrev är ett kreditbrev som innehåller en överförbar avsättning. Säljare av tillverkade varor kräver ofta ett kreditbrev - ett brev från en bank som garanterar en köpare betalning till en säljare kommer att tas emot i tid och för rätt belopp - innan du fortsätter med en kund ordning. Om en säljare kräver ett kreditbrev måste köparen samarbeta med en bank för ett kreditbrev.

I ett överförbart kreditbrev kommer banken att inkludera bestämmelser för överföring av kreditförlängning - hela eller delar av den kredit som köparen godkändes - till en sekundärmottagare. Sekundärmottagaren får rätt till betalningen om ett lån behövs vid betalningstillfället. Den första stödmottagaren är dock fortfarande ansvarig för betalningar på lånet om det betalas ut av banken.

De parter som är involverade i ett överlåtbart kreditbrev är sökanden, den första stödmottagaren och den andra förmånstagaren. Sökanden är köpare i transaktionen, medan den första förmånstagaren är en mellanhand. Den andra mottagaren är säljaren.

Överförbart kreditbrev

Krediteringsprocessen liknar processen för att ta emot ett banklån. Köparen måste skicka ett brev av kreditansökan, inklusive information om deras kreditprofil. En bank kommer att analysera en köpares kreditpoäng och finansiella stabilitet i teckning bearbeta. Om det godkänns visar kreditbrevet att banken är villig att ge ett lån för ett visst belopp till låntagaren om ett lån behövs för att täcka betalningen av kundens order med säljaren.

Överförbara kreditbrev i handelsavtal

Ett överförbart kreditbrev är en form av kreditstöd som används i både inhemska och internationella handelsavtal. Antag att en köpare har avtalat varor för 45 000 dollar med en säljare. I affären kräver säljaren specifikt ett överförbart kreditbrev innan produktionen fortsätter.

En köpare måste samarbeta med en bank för att få godkännande för ett kreditbrev på 45 000 dollar med en överförbar avsättning som möjliggör utbetalning till säljaren som en sekundärmottagare. Om banken går med på en överlåtbar avsättning på 45 000 dollar kan den ursprungliga mottagaren begära en betalning på 45 000 dollar från banken direkt till säljaren vid försäljningstillfället.

Överförbart kreditbrev kontra bekräftat kreditbrev

Ett överförbart kreditbrev kan vara ett mer bekvämt alternativ för en köpare än en bekräftat kreditbrev. Det beror på att köparen endast är skyldig att hantera en bank för ett överförbart kreditbrev.

I ett bekräftat kreditbrev måste köparen dock få två kreditbrev för att få det första kreditbrevet att bekräfta. De fås från två olika banker, och den andra banken garanterar brevet från den första banken. Bekräftade kreditbrev krävs av en säljare om den första banken inte betalar tillbaka.