Topp 5 Corporate Bond -fonder

Företagsobligationer investera i obligationer utgivna av privata företag. Företagsobligationer är räntebärande värdepapper som gör räntebetalningar under hela obligationens löptid och sedan betalar huvudmän efter löptiden. Dessa obligationer kan vara av investeringsgrad eller icke-investeringsgrad, vilket skapar en rad avkastningar på grund av skillnaderna i standardrisk.

Företagsobligationsfonder låter investerare enkelt få tillgång till räntebärande värdepapper utan att investera tid och betala transaktionskostnaderna för att köpa enskilda obligationer.

I slutet av 2018 erbjöd företagsobligationer av investment grade en genomsnittlig avkastning på 4,25%, enligt Moody's Seasoned AAA Företagsobligationsräntor. Detta är en betydande ökning från genomsnittlig avkastning på 3,51% 2017.

De fem företagsobligationsfonderna nedan är värda att utforska.

Delaware Bond Fund Fund Class C (DEECX)

Delaware Extended Duration Bond Fund Class C (DEECX) skapades den 15 september 1998 och förvaltas av Delaware Investments, en division i Macquarie Group.DEECX investerar minst 80% av sina nettotillgångar i investeringsklass, långfristiga företagsobligationer. Statsobligationer respektive kommunala obligationer kräver 3,4% respektive 3,28% av fondens tilldelning.

Fondens obligationsinnehav är betygsatta BBB- och högre av Standard & Poor's, eller Baa3 och högre av Moody's kreditinstitut.DEECX innehar 182 värdepapper som inkluderar företagsobligationer utgivna av JPMorgan Chase, Pepsico och Duke Energy.

På grund av fondens längre än genomsnittet varaktighet på 13,4 år är den känslig för förändringar i marknadsräntor.

Från och med den 30 april 2020 hade DEECX ett tvåstjärnigt betyg av Morningstar, med 1,57% kostnadskvot och en avkastning på 21,76% 2019.

Denna fond är gynnad av dem som söker exponering mot högt rankade företagsobligationer, som är bekväma att tolerera ränterisk och volatilitet.

Fidelity Corporate Bond Fund (FCBFX)

Fidelity Corporate Bond Fund investerar mer än 80% av sina tillgångar i utländska och inhemska företagsobligationer av investeringsklass med ränterisker som liknar Barclays U.S. Credit Bond Index. Resterande tillgångar fördelas mellan statsobligationer och kontanter. FCBFX: s främsta innehav inkluderar emissioner av Morgan Stanley, Verizon och Bank of America.

Till skillnad från DEECX har denna fond företagsobligationer med kortare löptider, i genomsnitt 6,9 års löptid. Av denna anledning är fondens avkastning mindre känslig för förändringar i räntor och är mindre flyktig, vilket kommer på bekostnad av något lägre avkastning.

Den 31 maj 2020 hade FCBFX ett fyrstjärnigt betyg från Morningstar, en kostnad på 0,45% och en avkastning på 14,46% för 2019.

Denna fond är mest lämpad för investerare som vill ha exponering mot företagsobligationer av lägre kvalitet med kortare löptid och lägre ränteriskkänslighet.

Calvert Long-Term Income Fund Class A (CLDAX)

Calvert Long-Term Income Fund Class A strävar efter att maximera avkastningen genom att investera i företags-, statliga och kommunala obligationer i amerikansk dollar med kreditkvalitet av hög kvalitet.

Jämfört med andra fonder har CLDAX en något högre koncentration av företagsobligationer, med en tilldelning på cirka 81%. Resten av dess tillgångar är spridda mellan amerikanska statsobligationer (8,3%), värdepapperiserade förpliktelser 4%) och vissa kontanter och kommunala obligationsinnehav.Nästan 16% av fondens tillgångar investerar i en enda amerikansk statsobligation, som beräknas förfalla 2045.

Den 30 april 2020 hade CLDAX ett tvåstjärnigt betyg från Morningstar, en kostnadskvot på 0,92% och en avkastning på 20,76% för 2019. 

Fonden är mest lämplig för investerare som försöker hålla amerikanska statsobligationer för att mildra sin standardrisk.

F -aktierna i Federated Bond Fund (ISHIX)

Federerade obligationsfondsklass F-aktier investerar i företagsobligationer av investment grade och icke-investment grade. Företagsobligationer står för 75% av fondens tillgångar, medan statliga förpliktelser står för mindre än 5% av fondens innehav.

ISHIX fördelar 24% av sin portfölj till högavkastningsobligationer och 75% till obligationslån. På grund av fondens exponering för obligationer av spekulativ kvalitet är dess avkastning utsatt för större standardrisk, men under gynnsamma marknadsförhållanden kan fonden överträffa sina motsvarigheter.

Den 5 maj 2020 hade ISHIX ett tre-stjärnigt betyg från Morningstar, en kostnad på 0,86% och en avkastning på 13,85% på årsbasis.

ISHIX passar investerare som söker exponering mot investment-grade och spekulativa obligationer som sannolikt kommer att ge hög avkastning under gynnsamma obligationsmarknadsförhållanden.

The Lord Abbett Income A (LAGVX)

The Lord Abbett Income A-fond investerar i både företagsobligationer av hög kvalitet och hög avkastning, men med större tonvikt på obligationer på ett lägre intervall av investeringsklass spektrum.

Fonden fördelar cirka 68% av sina innehav till företagsobligationer och cirka 15% till värdepapperiserade ränteinstrument.

Den 31 maj 2020 hade LAGVX ett tre-stjärnigt betyg från Morningstar, en utgiftskvot på 0,77% och en avkastning på 12,92% för 2019.

LAGVX är mest lämpligt för investerare som vill diversifiera sina portföljer med högavkastningsobligationer som fokuserar på investeringsgrader, med BBB-kreditkvalitetsbetyg.