Topp 5 kortfristiga obligationsfonder för 2020

Investerare som söker kapitalbevarande fokuserar ofta portföljallokeringar på investeringsalternativ med minimal risk, inklusive kontanter, penningmarknader, Certifikat av uttagningoch bindningar.

Under obligationskategorin faller kortfristiga obligationer i den säkrare änden av skuldpapperets riskspektrum på grund av deras korta löptid och efterföljande nära kontantstatus. En kortare löptid eller förfallodag leder till mindre kreditrisk och mindre ränterisk.

För konservativa investerare är kortfristiga obligationer attraktiva eftersom de effektivt minskar volatiliteten. Fonder i kategorin obligationer med kort löptid ger denna diversifiering genom att investera i högkvalitativa obligationsinnehav i olika typer av emittenter, branscher och regioner.

1. Vanguard Short-Term Investment-Grade Fund (VFSTX)

• Genomsnittlig totalavkastning: 2,55%
• 30-dagars avkastning: 0,97%
• Utgiftskvot: 0,2%

Fonden erbjuder diversifiering när det gäller regional exponering, kreditkvalitetoch bindning emittent typ. Vanguard Short-Term Investment-Grade Fund grundades 1982 och försöker ge investerare nuvarande inkomster och fokuserar på att upprätthålla minimal prisvolatilitet.

Fondförvaltare investerar en betydande del av fondens tillgångar i hög kvalitet fast inkomst värdepapper, med inte mindre än 80% i kort- och medellångfristig skuldfråga. De fond investerade 17,9% av sina tillgångar i kommersiella inteckningar eller värdepapper med säkerhet och 3,9% i stats- eller agenturobligationer den 30 juni 2020.

Fonden förvaltar för närvarande 66,8 miljarder dollar i investerartillgångar på över 2 427 innehav. Från och med oktober 2020 har den genererat en genomsnittlig årlig totalavkastning på 10 år på 2,55%.Fonden har en kostnadskvot på 0,2%, långt under kategorisnittet på 0,74%.

Investerare kan köpa aktier utan en försäljningsbelastning i förväg, och ingen avgift bedöms när aktier löses in. Fondens 30-dagars Securities and Exchange Commission (SEC) avkastning var 0,97% i oktober. 6, 2020. Det kräver en minsta initialinvestering på $ 3000. Admiralaktier är tillgängliga med en investering på $ 50 000 eller mer, och deras kostnadskvot är bara 0,1%.

2. DFA Short-Term Extended Quality Portfolio (DFEQX)

• Genomsnittlig totalavkastning: 2,96%
• 30-dagars avkastning: 1,44%
• Kostnadsförhållande: 0,33%

DFA Short-Term Extended Quality Portfolio inrättades i mars 2009 och syftar till att ge investerare maximalt total avkastning inom ramen för skuldebrev.Fondförvaltare investerar minst 80% av portföljen i räntebärande värdepapper som man tror är investeringsklass kvalitet. Upp till 25% av fondens tillgångar kan placeras i obligationer, sedlar och sedlar utfärdade av amerikanska finansministeriet, statliga myndigheter eller federala instrumentaliteter.

Den genomsnittliga löptiden för de obligationer som låg till grund för fonden var 1,44 år den 10 oktober. 6, 2020. Den genomsnittliga effektiva varaktigheten var 1,37 år. Fonden flyttade till kortare löptider 2019, sannolikt som svar på sjunkande räntor. Lägre löptider leder vanligtvis till lägre avkastning och 30-dagars SEC-avkastning är nere till 0,33%.

Fonden förvaltade 6,2 miljarder dollar i investerartillgångar. Den genererade en tioårig genomsnittlig årlig avkastning på 2,06% från och med oktober 2020. Fonden har en kostnadskvot på 0,22%, vilket faller under kategorisnittet, och investerare kan köpa aktier utan förskott eller skjuta upp försäljningsavgift.

3. IShares Short-Term Corporate Bond ETF (IGSB)

• Genomsnittlig totalavkastning: 2,30%
• 30-dagars avkastning: 2,40%
• Kostnadsförhållande: 0,06%

IShares Short-Term Corporate Bond ETF började i januari 2007, vilket ger den en betydande pris- och prestationshistorik för en ETF.Fondens mål är att spåra ett index över kortsiktiga företagsobligationer i amerikansk investeringsklass. Fonden inkluderar inte statsobligationer, så den har en högre avkastning och något högre volatilitet.

Fonden hade 20,3 miljarder dollar i tillgångar och en genomsnittlig daglig volym på 2,14 miljoner aktier som handlades i oktober. 6, 2020. Storleken på marknaden för fonden säkerställer små spreadar, vilket är en betydande faktor för obligations -ETF: er.

Under de tio år som slutade med oktober 2020 var den genomsnittliga totala avkastningen 3,04% per år. 30-dagars SEC-avkastningen var 0,92% i oktober. 6. Avgifterna är låga, bara 0,06%. Denna fond har inga försäljningsbelastningar eller minimikrav på investeringar.

4. Fidelity Short-Term Bond Fund (FSHBX)

• Genomsnittlig totalavkastning: 1,98%
• 30-dagars avkastning: 1,98%
• Kostnadsförhållande: 0,45%

Fidelity Short-Term Bond Fund har ett startdatum i mars 1986 och fonden strävar efter att få en hög löpande inkomst för investerare.Med hänsyn till kapitalets bevarande investerar fondförvaltare minst 80% av portföljen i värdepapper av värdepapper eller återköpsavtal.

Investeringsblandningen inkluderar inhemska och utländska emittenter, med 53,17% investerade i företagsemittenter, 18,60% i amerikanska statsobligationer och 15,07% i värdepapper med säkerhet (ABS). Fonden har ackumulerat 3,2 miljarder dollar i tillgångar i oktober. 6, 2020.

Fonden genererade en genomsnittlig årlig totalavkastning på 1,75% under de senaste tio åren. Av en slump hade fonden också en 30-dagars avkastning på 0,52% i oktober. 6, 2020. Fonden har en kostnadskvot på 0,45%, i linje med majoriteten av kortfristiga obligationsfonder. Fonden tar inte ut någon förskotts- eller uppskjuten försäljningsbelastning, och det finns inget minimikrav på investeringar.

5. Schwab Short-Term Bond Index Fund (SWSBX)

• Genomsnittlig totalavkastning (sedan starten): 3,16%
• 30-dagars avkastning: 0,31%
• Kostnadsförhållande: 0,06%

Schwab Short-Term Bond Index Fund försöker ge investerare en hög löpande inkomst.Denna fond spårar resultatet för Bloomberg Barclays amerikanska regering/kredit: 1-5 års index genom att investera en betydande del av portföljtillgångarna i skuldinstrument som finns på riktmärke. Fondförvaltare fokuserar på skuldinstrument av investeringsgrad i det fasta, variabla och flytande räntekategorier med olika löptider.

Fonden är ett ganska nytt tillskott med startdatum den 23 februari 2017. De underliggande värdepappren och strategin som används på denna fond gör det dock till ett bra val för räntekomponenten i en portfölj.

SWSBX har samlat 1,8 miljarder dollar i tillgångar i oktober. 2, 2020. Kostnadskvoten på 0,06% är imponerande låg, som man kan förvänta sig av en indexfond. 30-dagarsavkastningen var bara 0,31%, mestadels för att 67% av fonden är placerad i statsobligationer med lägre avkastning och byråer. Investerare debiteras inte en försäljningsbelastning vid köpet eller inlösen, och det finns inget minimikrav på investeringar.