Hur man beräknar din portföljs investeringsavkastning

Huvudpunkten med att investera är att tjäna pengar. Även om du inte kan förutsäga hur din investering portfölj kommer att göra, det finns olika mätvärden som kan hjälpa dig att avgöra hur långt dina pengar kan gå. En av dem kallas avkastning på investeringar (ROI), som kan mäta en investerings framgång. Detta är ett viktigt mått för alla investerare eftersom det mäter direkt avkastningen på investeringen i förhållande till dess kostnad.

För att beräkna ROI dividerar du investeringskostnaden med dess avkastning. Även om det inte är en perfekt vetenskap, är detta en grov mätare av hur effektiv en investering fungerar i förhållande till en hel portfölj. Men vad händer om du vill veta hur bra din portfölj kommer att göra? Läs vidare för att lära dig hur du kan beräkna dess avkastning.

Beräkning av avkastning för en hel portfölj

Som nämnts ovan finns det osäkerheter kring investeringar, så du kommer inte nödvändigtvis att kunna förutsäga hur mycket pengar du kommer att tjäna - eller om du kommer att tjäna några alls. Det finns trots allt marknadsföra krafter i spel som kan påverka prestanda för alla tillgång, inklusive ekonomiska faktorer, politiska krafter, marknadssentiment och till och med företagsåtgärder. Men det betyder inte att du inte ska räkna ut siffrorna.

Arbetar med returnerar på enskilda investeringar kan vara en mycket uttömmande prestation, särskilt om du har dina pengar spridda över olika investeringsfordon som underhålls av en mängd olika företag och institutioner.

Men innan du beräknar din investeringsavkastning, identifiera och samla in nödvändig data. Du behöver veta följande:

• Den totala kostnaden för dina investeringar inklusive eventuella avgifter och uppdrag
• Den genomsnittliga avkastningen för alla dina investeringar

När du har förberett data vill du ta några saker i beaktande. Det första är att definiera den tidsperiod som du vill beräkna avkastning på - dagligen, veckovis, månadsvis, kvartalsvis eller årligen. Du måste slå a substansvärde (NAV) för varje position i varje portfölj för tidsperioderna och notera eventuella kassaflöden.

Retur för innehavstid

När du har definierat dina tidsperioder och sammanfattat portföljens NAV kan du börja göra dina beräkningar. Det enklaste sättet att beräkna en grundavkastning kallas innehavsperiodens retur.

Här är formeln för att beräkna innehavsperiodens avkastning:

• HPR = Inkomst + (Periodens slutvärde - Initialvärde) ÷ Initialvärde

Denna avkastning/avkastning är ett användbart verktyg för att jämföra avkastning på investeringar som hålls under olika tidsperioder. Det beräknar helt enkelt procentuell skillnad från period till period av den totala portföljen NAV och inkluderar inkomster från utdelning eller intressera. I huvudsak är det den totala avkastningen från att ha en portfölj med tillgångar - eller en enstaka tillgång - under en viss tidsperiod.

Justering för kassaflöden

Du måste justera för tidpunkten och mängden pengaflöde om pengar har satts in eller tagits ut från dina portföljer. Så om du satte in $ 100 på ditt konto i mitten av månaden har portföljen i slutet av månaden ytterligare $ 100 som inte berodde på investeringsavkastning när du beräknar en månadsavkastning. Detta kan justeras med olika beräkningar, beroende på omständigheterna.

De modifierad Dietz -metod är en populär formel för att justera för kassaflöden. Använda en intern avkastning (IRR) beräkning med en finansiell kalkylator är också ett effektivt sätt att justera avkastningen för kassaflöden. IRR är en diskonteringsränta som gör nuvärdet noll. Det används för att mäta en investerings potentiella lönsamhet.

Årlig avkastning

En vanlig praxis är att årlig avkastning för flera perioders avkastning. Detta görs för att göra avkastningen mer jämförbar mellan andra portföljer eller potentiella investeringar. Det möjliggör en gemensam nämnare när man jämför avkastning.

En årlig avkastning är ett geometriskt genomsnitt av hur mycket pengar en investering tjänar varje år. Den visar vad som kunde ha tjänats under en viss tid om avkastningen hade sammansatts. Den årliga avkastningen ger ingen indikation på flyktighet upplevt under motsvarande tidsperiod. Den volatiliteten kan mätas bättre med standardavvikelse, som mäter hur data sprids i förhållande till dess medelvärde.

Ett exempel på beräkning av portföljavkastning

Summan av positionerna i a mäklarkonto är $ 1000 i början av året och $ 1350 i slutet av året. Det utdelades den 30 juni. Kontoägaren satte in $ 100 den 31 mars. Årets avkastning är 16,3% efter justering för kassaflödet på 100 dollar till portföljen en fjärdedel av året.