Fondens kostnader och utgifter Definition

Vad är fondernas kostnader och utgifter?

Kostnader och kostnader är de kostnader som är förknippade med att driva a fond. Kostnader och kostnader är bland de viktigaste kriterierna för att bedöma investeringskvaliteten hos en fond. Medel som är passivt skött tenderar att ha lägre kostnader och kostnader jämfört med deras aktivt skött motsvarigheter. "Kostnadsfaktorn" är en avgörande faktor för fondens investeringsavkastning till aktieägarna.

Förstå kostnader och utgifter

Som med alla företag kostar det pengar att driva en fond. Det finns vissa kostnader i samband med en investerares transaktioner, till exempel att köpa, sälja eller byta fondandelar. Dessa kostnader är allmänt kända som "aktieägaravgifter". Det finns också pågående fonddriftskostnader och "investeringsrådgivningsavgifter" debiteras täcka kostnaderna för att förvalta fondens innehav, marknadsföring, distribution, depå, överlåtelsebyrå, juridik, redovisning och annan administrativ utgifter.



Hur kostnader och utgifter fungerar

Vissa medel kan täcka kostnaderna för dina transaktioner och ditt konto genom att påföra avgifter och avgifter direkt vid en transaktion. Dessutom betalar fonder vanligtvis sina vanliga och återkommande fondomfattande driftskostnader ur fond tillgångar. Eftersom dessa kostnader betalas ut ur fondens tillgångar betalas de indirekt av fondens aktieägare.

Fondens styrelse ansvarar för att övervaka fondens verksamhet och förvaltning. Fondens styrelseledamöter fungerar som vakthundar och bör skydda fondens aktieägares intressen och hålla kostnader och utgifter till ett minimum. Ett av de viktigaste ansvaren för en fondstyrelse är att förhandla och granska rådgivningsavtalet mellan fonden och investeringsrådgivaren till fonden, inklusive avgifter och kostnadskvoter. Kostnadskvoten mäter hur mycket av en fonds tillgångar som används för administrations- och driftskostnader.

Påverkan av kostnader och utgifter

Kostnader och kostnader varierar från fond till fond. En fond med höga kostnader måste prestera bättre än en lågkostnadsfond för att generera samma avkastning. Även små skillnader i avgifter från en fond till en annan kan innebära stora skillnader i investeringsavkastning över tid.

Ju mer du betalar i avgifter och utgifter, desto mindre pengar kommer du att ha i din investeringsportfölj. Och dessa avgifter och utgifter stiger verkligen över tiden.

Typer av kostnader och utgifter

Aktieägaravgifter

Följande avgifter kan visas som aktieägaravgifter:

• Försäljningsbelastningar
• En försäljningsavgift vid köp
• Uppskjuten försäljningskostnad
• Inlösenavgift
• Utbytesavgift
• Kontoavgift
• Inköpsavgift

Årliga fondens driftskostnader

Följande kan visas som årliga fondkostnader:

• Förvaltningsavgifter
• Distribution (och/eller service) 12b-1 avgifter

Andra utgifter

Följande kan visas som andra utgifter:

• Totala årliga driftskostnader (eller fondens kostnadskvot)