Колко често взаимните фондове плащат капиталови печалби?

Честотата, с която взаимните фондове плащат капиталовите печалби варира. Въпреки това, средствата, които генерират печалба в рамките на дадена година, са длъжни да разпределят печалбите на акционерите поне веднъж годишно.

Взаимни фондове

Взаимните фондове са инвестиционни посредници, които обединяват хиляди колективни инвестиции акционери и инвестирайте тези пари в редица акции, облигации и други финансови ценни книжа. Всеки акционер има право на част от печалбата на фонда и може да получава капиталови печалби и разпределение на дивиденти по различно време през годината. Взаимните фондове са силно ликвидни и се персонализират много, което ги прави популярен инвестиционен избор за много хора.

Капиталовите печалби

Капиталовите печалби се генерират, когато мениджърът на взаимен фонд продаде актив в портфейла на фонда за повече, отколкото струва. Подобно на закупуването на акции, когато цените са ниски, и след това продажбата на възходящия етап, мениджърите на фондове се стремят да ликвидират притежанията, когато те са

с премия и след това разпределете печалбите на акционерите. Взаимните фондове са необходими за разпределяне на почти цялата печалба на акционерите, за да се избегне плащането на данъци върху дохода.

Въпреки че капиталовите печалби и дивидентите представляват източник на инвестиционен доход за акционерите на фонда, капиталовите печалби не трябва да се бъркат с дивиденти по взаимни фондове. Докато продажбата на активи на фонда генерира капиталови печалби, дивидентите се изплащат само когато портфейлен актив изплаща дивиденти или лихви. Най-често срещаните източници на дивидентни доходи от взаимни фондове са акциите, изплащащи дивиденти, и облигациите с купони.

Данъчни последици

Честотата на разпределение на капиталовите печалби и разпределението на дивиденти е важна за инвеститорите. Въпреки че неочаквано всяка инвестиция несъмнено е нещо добро, тя носи със себе си значителна данъчна тежест. Всички приходи, получени от взаимни фондове, трябва да бъдат включени в облагаемия доход на акционерите.Печалбите от инвестиции, които фондът държи в продължение на една година или повече, се облагат с по -ниската ставка на капиталовите печалби, а не като обикновен доход. По този начин фонд, който бързо купува и продава активи, може да генерира печалба облаган с данък с по -висока скорост. Ако вашият фонд разпределя капиталови печалби често, данъчната ви сметка може да пострада.