Ръководство за финансови сертификати

За да намерите правилния финансов специалист, трябва да пресеете азбучна супа от сертификати. Ето кратко ръководство за шест от най -често срещаните. Сертифициран финансов планиращ помага на хората да разберат възможностите си и да вземат правилните решения. CFP са компетентни във всички аспекти на финансовото планиране. Те изучават повече от 100 теми, за да преминат сертификационен изпит. Те завършват квалифициран трудов опит и се съгласяват с етичен кодекс. Дипломираните финансови анализатори трябва да преминат три трудни изпита и да съберат три години квалифициран трудов стаж. CFAs обикновено са анализатори, които работят в институционално управление и анализ на запасите, а не финансово планиране. Те изследват и оценяват инвестициите. Сертифицирани специалисти по фондове са експерти по взаимни фондове. CFS купуват и продават средства за клиенти и те поддържат актуалността на терена чрез непрекъснато обучение. Оторизираните финансови консултанти имат задълбочени познания по финансовото планиране. Те се нуждаят от три години опит и трябва да издържат изпит, който обхваща данък върху дохода, застраховка, инвестиране, планиране на имоти и др. Частните инвестиционни съветници се фокусират върху управлението на портфейла. Те също трябва да се придържат към строг етичен кодекс. Хората, които притежават хартата на CIC, обикновено са големи играчи, включително мениджъри на големи сметки и взаимни фондове. Дипломиран експерт -счетоводител е специализиран в счетоводството и подготовката на данъци. CPA, които искат опит във финансовото планиране, също стават сертифицирани като лични финансови специалисти.