Алтернативни инвестиции в недвижими имоти

Когато повечето хора се замислят инвестиране в недвижими имоти, имоти под наем и инвестиционни тръстове за недвижими имоти (REITs) вероятно са първите инвестиции, които идват на ум. Въпреки че това са популярни начини да инвестирате в недвижими имоти и да печелите от тях, те в никакъв случай не са единствените ви възможности, нито задължително са най -добрите. Това е особено вярно сега, когато COVID-19 ще бъде част от нашия свят в обозримо бъдеще. Ето някои от най -добрите алтернативни инвестиции в недвижими имоти, които заслужават втори поглед днес.

Инвестиции в недвижими имоти и COVID-19

Тъй като милиони американци са без работа, много от тях се борят да направят своите ипотечни или наемни плащания. Това може да създаде проблеми за инвеститорите под наем, които банкират приходите от наем, за да покрият собствените си ипотеки. Това също е проблем за инвеститорите на REIT, които разчитат на представянето на обезпечени с ипотека ценни книжа и доходоносни недвижими имоти за дивиденти.

Има много несигурност какво ще се случи с пазарите на жилища и наеми през следващите месеци. И все пак недвижимите имоти остават инвестиция, която може да предложи по -ниски рискове, по -добра доходност и по -голяма диверсификация от фондовия пазар. За щастие има много начини да инвестирате в недвижими имоти.

Партньорства за недвижими имоти (RELPs)

В партньорство с недвижими имоти (наричано още „съвместно предприятие“), двама или повече инвеститори комбинират ресурси, за да работят за постигане на споделена цел. В идеалния случай всеки партньор носи нещо ценно в партньорството - независимо дали това е съществуващ имот, пари в брой, опит или усилия. Чрез обединяване на силите инвеститорите могат колективно да разпределят риска, да разпределят мита и да подобрят потенциалните резултати.

„В повечето партньорства спонсорът играе активна роля и има повечето права за вземане на решения“, казва Том Блейк, основател на Гъвкав, технологично активирана компания за недвижими имоти, която предлага меню с опции, които да помогнат на собствениците на имоти да постигнат целите си. „Ограничените партньори или неуправляващите членове имат малък или никакъв контрол, но те участват в паричния поток и печалбите, въз основа на техните инвестиции и собственост.“

Това може да даде на инвеститорите източник на пасивен приход от недвижими имоти. „Тъй като повечето инвеститори в партньорство имат пасивна роля, инвеститорите могат да се възползват от отличната възвръщаемост, коригирана от риска, и малко работа, освен първоначалната проверка и прегледа на редовни актуализации на състоянието и докладване от спонсора “, казва Блейк.

Как да започнете

Партньорствата за недвижими имоти приемат много форми, включително краудфандинг кампании, писмени споразумения между приятели, партньорства с ограничена отговорност (LLP), дружества с ограничена отговорност (LLC), и съвместно предприятие (СП) споразумения. В зависимост от договореността, всеки партньор (или клас партньори) може да получи различен приоритет и дял от инвестиционните парични потоци. Опциите, които са на разположение на инвеститорите, се ръководят от възможностите, предлагани от спонсора, и предпочитанията на инвеститора за риск и възнаграждение.

За да започнете, можете да си партнирате с доверен приятел или бизнес партньор или с трета страна. Гъвкави, например, партньори със собственици на имоти, които искат да обновят или преустроят, за да увеличат стойността и паричния поток. Според уебсайта му „Вие донасяте имота, а ние носим парите, плановете, инженерите, строителните екипи, ръководителите на проекти и дизайнерите“, така че не е нужно.

При всяко партньорство е от съществено значение да потърсите правен съвет, когато е необходимо, уверете се, че имате доверие на спонсора и се уверете, че вашите цели са в съответствие с бизнес плана на спонсора.

Инвестиране на въздействие

Въздействащи инвестиции имат за цел да осигурят добра финансова възвръщаемост наред с положителни, измерими социални и екологични въздействия. Според Глобалната мрежа за инвестиране на въздействие, инвестиционният пазар с въздействие предоставя капитал за справяне с предизвикателствата в различни сектори, включително устойчиво земеделие, възобновяема енергия, опазване и достъпни и достъпни основни услуги, включително образование, здравеопазване и жилища.

Инвестирането с въздействие върху недвижими имоти-подмножество от сектора на инвестиране с въздействие-се фокусира върху различни области, включително:

• Зелени недвижими имоти -Тази стратегия прилага екологично устойчиви практики за надминаване на настоящите строителни стандарти по отношение на енергийна и водна ефективност, намалени отпадъци и безопасни жилища.
• Достъпност на жилищата -Тази област се концентрира върху предоставянето на жилищни описи на населението с недостатъчно обслужване.
• Устойчива общност -Целта е да се проектират и изграждат проекти, които служат като основа за растеж на общността.

Недвижимите имоти представляват значителен процент от общите отчетени активи, инвестиращи въздействие под управление-до 10% до 15% или 27 до 40 млрд. Долара, според някои оценки.

Как да започнете

Въздействащите инвеститори помагат за финансирането на различни проекти-като например акредитирани по устойчиво развитие сгради, сгради на общността и жилища на достъпни цени-като инвестират в специфични за проекта средства. За да започнете, намерете компания или инвестиционен фонд, който се фокусира върху област на въздействие, която ви интересува, като същевременно предлага приемлива потенциална възвръщаемост. Можете да намерите тези възможности чрез вашата мрежа, като посещавате местни срещи на сдруженията на инвеститорите или като правите интернет търсене, да речем, „достъпен фонд за въздействие на жилищата“.

Например, Verbhouse е алтернативна платформа за домашно финансиране, която комбинира отдаване под наем и притежаване чрез опция за покупка на лизинг за направете собствеността на жилищата достъпна и достъпна за основни работници в скъпи общности (помислете за Сан Франсиско). Неговата платформа за инвестиране на въздействие дава възможност на институции като университети и здравни системи да се създават инвестиционни фондове, за да предложат на преподавателите и персонала достъпен начин за достъп до собствеността на жилище в общностите, които те сервирам.

„Въздействащите инвеститори имат възможност да генерират социални, екологични и икономически резултати, които в противен случай може да не са възможни“, казва Марджори Шолц, основател и главен изпълнителен директор на Verbhouse. „В резултат на това инвеститорите с въздействие могат да играят жизненоважна роля при предлагането на решения в реалния свят.“

Кредити за твърди пари

Когато инвеститор иска да обнови имот, те могат да получат заем за твърди пари (наричан още „мостов заем“). Тези краткосрочни заеми се издават от частни инвеститори или компании вместо от банки. Кредиторът обикновено използва „стойността след ремонт“ (ARV) на имота - не само кредитоспособността на кредитополучателя - за да определи дали ще отпусне заем. Като заем, базиран на активи, имотът служи като обезпечение.

Кредитите за твърди пари могат да бъдат добър вариант за инвеститорите, които искат пасивен доход с малко по -голяма доходност от други пасивни активи, като облигации или дивидентни акции. Важно е да знаете резултатите и финансовото състояние на кредитополучателя-и способността им да издържат на бури, като тази, в която се намираме в момента с COVID-19.

Как да започнете

В заемането на частни пари има много повече от просто предаване на пари в брой. Например, трябва да получите застраховка за собственост, който защитава вашето запор позиция като заемодател и осигурява защита срещу фалшифициране. Трябва също да прегледате кредита на кредитополучателя, да потвърдите кредита на кредитополучателя имуществена застраховка, и винаги получавайте адвокат, който да ви помогне с документацията.

За да започнете като заемодател за твърди пари:

1. Решете колко пари можете да заемате и откъде ще дойдат тези пари.
2. Намерете възможност за инвестиция, като се свържете в мрежа и посещавате срещи в местните инвестиционни асоциации (най -добре е да започнете с хора, които познавате и на които имате доверие).
3. Проведете надлежното си наблюдение върху кредитополучателя и обмислете да платите за a кредитен отчет и проверка на миналото.
4. Определете условията на заема, включително лихвения процент, вида на лихвата, времето за погасяване, разходите за приключване и дали има плащане с балон.
5. Попълнете документацията с помощта на компетентен адвокат.
6. Започнете да събирате и поддържате щателни записи.

Инвестирайте в себе си

Друг вариант, който трябва да обмислите, е да инвестирате в себе си, като научите ново умение или получите нов лиценз или сертификат, който може да подобри другите ви дейности в областта на недвижимите имоти. Например, много инвеститори в недвижими имоти получават лиценз за недвижими имоти, не непременно защото искат да работят като агент по недвижими имоти, а да се възползват от предимства като:

• MLS достъп -С достъп до a услуга за множество обяви (MLS), можете да намерите следващата си сделка, без да се налага да разчитате на агенти, колеги или приятели.
• Допълнителен доход -Като агент можете да спечелите комисионна от вашите сделки с недвижими имоти. В зависимост от броя на транзакциите, които извършвате всяка година, тези пари могат да се добавят.
• Работа в мрежа -Получаването на лиценз за недвижими имоти е лесен начин за изграждане на вашата мрежа и наличието на обширна мрежа може да ви помогне да намерите и затворите повече сделки с недвижими имоти.
• Повече контрол -Ако се представлявате в транзакция, имате по -голям контрол върху преговорите.
• Образование и ресурси -Най -малкото получаването на лиценз за недвижими имоти може да даде тласък на разбирането ви за индустрията и да ви помогне да научите езика.

Няма федерален лиценз за недвижими имоти, така че времето и парите, необходими за получаване на лиценза ви, ще зависят от лицензионните изисквания на вашата държава. Обикновено можете да очаквате да прекарате три до шест месеца, за да получите лиценза си, и може да струва около 1000 долара, за да вземете курса за предварително лицензиране и да се явите на изпита.

Долния ред

Това са само някои от многото алтернативни начини за инвестиране в недвижими имоти, без да се използват обичайните начини за закупуване на АДСИЦ или ставане на наемодател. Разбира се, от съществено значение е да си свършите домашната работа и да проучите възможностите си, преди да изложите пари на риск. Също така е най -добре да се консултирате с квалифициран адвокат и данъчен счетоводител, за да избегнете всякакви правни и данъчни изненади с вашата алтернативна инвестиция в недвижими имоти.