Стойност срещу ETFs за растеж: Как избирате?

Когато се стремите да добавите към портфейл акцент върху акции (ETF), обикновено трябва да избирате между една от двете широки категории: растеж и стойност. Стойностите на ETF се стремят да инвестират предимно в акциите на компаниите, които се считат за подценени, като използват показатели като съотношението цена/печалба (P/E) в сравнение с техните колеги или по-широкия пазар. Напротив, ETFs за растеж се фокусират върху инвестирането в по-бързо растящи и често по-нестабилни компании с надеждата да реализират възвръщаемост над средното ниво.

И двете стратегии могат да донесат възвръщаемост на пазара. Вашето лице рискови толеранси, инвестиционните цели и текущият състав на портфейла са най -важните фактори при определянето дали да се добави растеж или стойност на ETF към портфейл. Най-общо казано, притежаването на стойност и растеж на ETF в портфейл осигурява ценно намаляване на риска разнообразяване Ползи.

Ако имате затруднения при корема на редовни колебания на пазара, придържайте се към по -консервативна стойност ETF. Ако ви харесва по-голяма променливост като начин за постигане на възвръщаемост над средното ниво, може да предпочетете по-голямо разпределение пред растежните ETF.

Хоризонтите във времето също трябва да бъдат взети предвид. Като цяло можете да поемете по -голям риск, ако парите ви останат инвестирани по -дълго. По-дългите хоризонти ви позволяват по-добър шанс да преодолеете краткосрочната нестабилност на пазара. По -младите инвеститори добавят към индивидуална пенсионна сметка (ИРА) например имат десетилетия, за да останат инвестирани и могат да поемат допълнителен риск, за да преследват по -висока възвръщаемост.

Стойност на ETF

Голям фактор при избора между растеж и стойност е текущото портфолио. Ако започвате, изградете портфолио около ядро ​​с високо оценени ETF. Тези фондове обикновено се състоят от компании, които произвеждат продукти, използвани всеки ден от почти всички. Примери за акции с традиционна стойност включват AT&T, Procter & Gamble, General Electric и Coca-Cola. Тези компании се стремят да осигурят консервативен дългосрочен растеж със сравнително по-ниска променливост.

Друго предимство на добавянето на стойност на ETF към портфейла са техните дивиденти. Тези компании обикновено са по -големи паричен поток генератори и този паричен поток често се изплаща под формата на дивиденти. Дивидентите ви осигуряват предвидим поток от приходи, който може да се превърне в значителен процент от общата възвръщаемост на акционерите на ETF.

ETFs за растеж

ETFs за растеж обикновено допълват основно портфолио. Популярните компании за растеж като Facebook, Amazon и Alphabet могат да осигурят възвръщаемост над средното ниво, но те също идват с голяма нестабилност и могат да се борят, особено в моменти Икономическа слабост. Портфолиото, състоящо се главно от растежни ETF, може да ви изложи на прекомерен риск, но когато се балансира със стойностни ETF, те могат да създадат привлекателен риск/възвръщаемост профил.

Ако търсите редовен доход от нарастващ ETF, е по -вероятно да останете разочаровани. Много компании, ориентирани към растеж, реинвестират наличните парични средства обратно в разрастването на бизнеса, вместо да плащат печалби директно до акционерите. Много от тези компании плащат малко, ако изобщо, редовни дивиденти.

Специални съображения

Проучете в какво обикновено инвестира фондът и как се управлява. Фонд с мениджър, който е начело в продължение на няколко години, дава опит в историческите постижения и усещане за това как се управлява фондът.

Някои фондове например са категоризирани като фондове със стойност, но носят големи средства за по -рискови сектори като технологиите. Уверете се, че знаете какво купувате. Също така помислете за съотношението на разходите на фонда. Разходите на фонда се режат директно на възвръщаемост; избягвайте средства със съотношения на разходи над средното ниво.

Изборът между стойност и растежен ETF е само част от процеса на вземане на решения. Изборът на правилния ETF е също толкова важен.